續(xù)保工作總結

續(xù)保工作總結

1.現(xiàn)在電銷業(yè)務規(guī)模龐大。而且優(yōu)惠費率也低于直接業(yè)務渠道15%。同時電銷業(yè)務除了費率低，還有許多附帶的增值服務。（高速公路無油提供免費前去送油、爆胎提供免費送輪胎。。。。）。但是在客戶心中增值服務都是次要，價格才是左右客戶選擇的一個重要性。2.現(xiàn)在許多保險公司都開展電銷業(yè)務。我是采用先提前一個月向客戶發(fā)送續(xù)保短信告知我店優(yōu)惠，再向客戶進行電話聯(lián)系，但是有少量幾個客戶收到我的電話提醒續(xù)保時會打電話前來咨詢，并讓給個報價，一般這類型客戶在很早以前就收到電銷的車險報價，往往這種客戶只是想多個價格比較。而我們店的200塊錢工時費和電銷的優(yōu)惠相比不足以吸引客戶。

3.有大部份客戶并非在南充三區(qū)，一般都是周邊縣城或者其他市區(qū)的客戶，如果客戶只為了辦理保險來趟4S店，客戶會覺得很麻煩。而且我們給客戶的優(yōu)惠也并不足于吸引來店。

4.“人情保單”雖然我店報價與當?shù)乇ｋU公司一致，同時還贈送工時費。但有部份客戶比如朋友、親戚在保險公司工作，礙于情面客戶一般會考慮在熟人那里購買。

5.我店只有人保與太平兩家公司，一般去年續(xù)保的客戶大部份都來源于太平保險。但由于太平在客戶心里知名度不夠，往往客戶會選擇轉保。如果轉保其他保險公司的直接業(yè)務渠道，費率會上浮，往往客戶就直接選擇電銷業(yè)務。雖然人保實力強大，但人保續(xù)�？蛻粼谑盏轿业觌娫捴�前，已經(jīng)接到人保電銷的報價，貨比三家，客戶就更傾向于電銷。我店也可以承保人保電銷業(yè)務，但是一單做下來我部是沒有任何提成的，也影響到我部的工資收入。6.我部門剛剛接手續(xù)保工作時，雖然每個月都是完成任務，但大部份續(xù)�？蛻舳际前唇臆嚕�購車時有繳納3000元續(xù)保保證金，所以客戶就無條件選擇來店進行續(xù)保，但是從7月份開始有繳納續(xù)保保證金的客戶逐漸減少，這也是影響來店續(xù)保客戶下降的一個原因。

7.自身原因：由于客戶每天接到多家保險公司電話，我店再打過去向客戶推銷，客戶會感到很反感。不愿意再接到這樣的電話。所以我很少對該類客戶進行多次的促進。同時有一部份是南充周邊縣城的客戶。我認為特意來店辦保險的機率渺小，也就沒有對此類客戶進行再次電話促進。

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綜拓業(yè)務部201*年中工作會紀要

時間：201*年8月14日下午14：00～19：00地點：煤鄉(xiāng)大酒店五層

參會人員：綜拓業(yè)務部全體及總經(jīng)理室成員主持：程雅瓊會議內(nèi)容：

年中會分別圍繞以下既定的4項議題展開與進行：一、沖鋒篇

會議首先由渠道經(jīng)理代表李斌、服務專員代表孟菊、運營代表郝韶暉、續(xù)保支持崗趙剛和理賠專員郭冬琴分別發(fā)言做年中工作報告。

（一）渠道經(jīng)理代表李斌1.上半年工作總結：1-6月業(yè)績時間進度達成1-6月活動率6月續(xù)保率實收保費812萬106%37.67%46.10%進一步深化渠道化改革，強化M與S的分工學習了解了壽險的文化、培訓體制、進一步融入壽險上半年工作重心及成果2.下半年工作計劃：

（1）繼續(xù)深入融入壽險學習，貫徹其營銷手段。

（2）分人群、分險種準備統(tǒng)一的制式培訓教材，完善培訓體制。（3）配合續(xù)保崗做好續(xù)保。

（4）M與S的分工需要更加明確，提高工作效率。（5）利用公司平臺，培訓業(yè)務員使用報價系統(tǒng)。（6）改變保費結構，轉型團車、團財?shù)确擒囯U業(yè)務。

（7）下半年計劃達成保費850萬，全年1605萬，同比增長138%.3.遇到的困難與解決方法：

困難解決方法根據(jù)壽險的體制，制訂了產(chǎn)險的培訓計劃和激勵節(jié)點根據(jù)人群的不同特性及需求，細分了壽險人群。內(nèi)部：面對其他渠道的激烈競爭，由于服務人力和資源配置跟不上服務需求，使我們的服務優(yōu)勢又無法很好突顯出來。外部：保險市場的不規(guī)范，其他主體不嚴格執(zhí)行行業(yè)自律，導致壽險業(yè)務員買單飛單情況大增，嚴重的影響到壽險業(yè)務員的積極性。

（二）服務專員代表孟菊1.上半年工作總結：

續(xù)保率活動率保費達成2.下半年工作計劃：

1.首先協(xié)調(diào)我們的辦公環(huán)境。2.配置合理的人力及IT資源。建立報價后跟蹤體系，提高報價后的簽單成功率。整體49.45%，平穩(wěn)中有上升，下半年勇創(chuàng)新高上半年36%，低于部門平均值，下半年以此為工作重心，努力跟蹤。上半年完成547.1萬元，完成計劃的54.71%，110%緊跟時間進度任務達成：配合M完成自報任務，爭取超額完成。方向活動率：緊跟節(jié)點，提升業(yè)務員技能和認同度。續(xù)保率：思想予以重視，配合續(xù)保缸完成工作。加強一年期以下人力培訓細節(jié)提高報價后的承保率提高自己的技能及服務質(zhì)量和創(chuàng)新意識3.跨越發(fā)展需要：

（1）三關：關心、關注、關愛。

（2）四多：多激勵、多表揚、多肯定、多支持。（3）內(nèi)在與外在共同努力，為部門做出更好的成績。

（三）運營代表郝韶暉1.上半年工作總結：

考核指標車險集中度問題件占比數(shù)值99.64%8.18%存在的問題技能仍有不足下發(fā)修改率一次核保通過率2.下半年工作計劃：

1.08%85.48%核保政策需要更加熟練的掌握出單時效集中錄單出單品質(zhì)c

收單平均時長0.30分鐘掃描平均時長0.05分鐘，問題件處理平均時長3分鐘以內(nèi)。問題件下發(fā)率8％以內(nèi)下發(fā)修改率0.2％以內(nèi)，一次核保通過率90％以上。（四）續(xù)保支持崗趙剛1.

上半年個優(yōu)續(xù)保工作總結：

（1）市場不規(guī)范導致業(yè)務員積極性不高，賣單嚴重。（2）4月設立專崗后，工作只是形式上統(tǒng)一，效果不明顯。（3）續(xù)保流程不暢，未續(xù)回保單的轉化工作未做到位。（4）客戶信息不準確導致續(xù)保單流失。（5）續(xù)保工作相對獨立，缺乏配合。2.

續(xù)保二次改革：

（1）重新梳理數(shù)據(jù)，明確清晰目標。（2）合理分工，確定每人工作內(nèi)容及目標。（3）將續(xù)保工作融入每一位員工。續(xù)保改革流程：

1234續(xù)保專崗的電話一次通知與篩選將續(xù)保清單根據(jù)一次通知結果分類下發(fā)至M、S，并以周報的形式進行反饋將當月續(xù)保清單通過各個層級的循環(huán)反復式跟蹤反饋，保證溝通信息的真實性，確保做到單單跟蹤到位通過數(shù)據(jù)報表的公布，了解續(xù)保的最新動態(tài)3.續(xù)保改革核心：續(xù)保崗通過數(shù)據(jù)的細化分析以保單的發(fā)動、催化、銜接、為核心任

務，配合M、S將保單順利促成。4.續(xù)保改革成果：續(xù)保專崗的重新定位與轉變，為續(xù)保工作注入了一股新鮮的血液；

續(xù)保崗內(nèi)部的分工合作以及與M、S的積極配合，使得近期的續(xù)保率趨于穩(wěn)定；續(xù)保清單的循環(huán)式跟蹤與反饋，真正的調(diào)動起個層級的續(xù)保積極主動性。5.存在的問題：環(huán)節(jié)的強化與溝通的前置。6.下半年工作計劃：緊跟公司下達的數(shù)據(jù)指標，年終累計續(xù)保率務必達到61%。開展一系列的續(xù)保PK、爭先大賽，調(diào)動各個層級的續(xù)保積極性。部門設立續(xù)保專欄，策劃內(nèi)外部續(xù)保激勵，舉行M續(xù)保月度問責會議加強對續(xù)保工作的關注及重視程度。獎懲并行。利用續(xù)保節(jié)點，明確每一個階段的目標與要求，做到有的放矢。7.分享任董在珠海會議上的講話，說明“抓續(xù)保特別是優(yōu)質(zhì)業(yè)務的續(xù)保”已經(jīng)是平

安產(chǎn)險高層領導的重要戰(zhàn)略之一。

（五）理賠專員-郭冬琴1.上半年工作內(nèi)容：（1）案件的整理與反饋。

（2）針對M、S的反饋進行具體的處理。（3）對業(yè)務員的理賠問題進行解答。（4）融入壽險，進行理賠知識講授。

（5）協(xié)助降低賠付，主動引導客戶去合作修理廠。2.下半年工作計劃：（1）完善追蹤與反饋工作。

（2）總結經(jīng)驗，提升處理案件的效率，改善方法。（3）進一步融入壽險。（4）反饋理賠動向。

（5）加大部門理賠知識的宣導。

（6）彌補專業(yè)知識的欠缺，學習車險知識和基礎的營銷推動工作。（7）明確自己對崗位的認識，提升自身素質(zhì)，保持心態(tài)平和。二、服務篇

（一）VA代表晉田兆1.上半年工作總結：

增速：1、2月增速尚可，3月以后增長壓力變大；保費貢獻率在10%左右業(yè)績保費達成：車險89.43%；財產(chǎn)險156.8%；意健險15%同比增長：車險25.30%；財產(chǎn)險258.20%；意健險-89.60%個優(yōu)續(xù)保關鍵指標四級機構賠付率盈利情況壽險渠道融入壽險分時段營銷1月2月3月4月5月6月51.59%48.41%48.41%47.33%48.17%48.65%人均產(chǎn)能同比增長10.06%，活動率同比增長14.87%清徐保費占比31.7%；古交3.3%。整體賠付率逐月下降，指標良好上半年綜合成本率86.41%，實現(xiàn)利潤483萬，盈利能力好學習壽險組織模式和銷售推動模式，創(chuàng)造營銷節(jié)點，使用季度積分，調(diào)動業(yè)務員積極性。開門紅-三月交強爭霸-四五聯(lián)動-六月競賽行業(yè)自律適時調(diào)整策略交強件數(shù)王-開單獎-調(diào)整險別公司內(nèi)部管理嚴格，尤其在費用處理方式上銷售費用緊張，激勵兌現(xiàn)遲緩隊伍轉型不及時，營銷模式與推動方式調(diào)整不力市場應對解決方式從慣用的“利益銷售”向“理念銷售”轉變從組織轉型，到隊伍轉型，再到業(yè)務轉型，培養(yǎng)隊伍認同感細化分工，提升效率，設置續(xù)保專崗提升業(yè)務品質(zhì)，強化業(yè)務來源巧用節(jié)點，匹配壽險融洽壽險業(yè)務員關系內(nèi)部激勵隊伍建設提高員工工作主動性、積極性凝聚團隊，提升士氣上半年的困難關注新人成長指導人；周總結；座談加強梯隊建設輪崗；加壓；重點培養(yǎng)；淘汰日報反饋及時，跟蹤到位報表固化模式，統(tǒng)一步伐周報短期小結，方向微調(diào)月報月度總結，檢視效果建章立制，推進執(zhí)行規(guī)范流程，監(jiān)控風險過程管理2.收獲與不足：營銷動作不足與壽險溝通少，配合程度低激勵方案制作前期準備工作不充分激勵活動期間，數(shù)據(jù)跟蹤不及時模仿多，創(chuàng)新少，疲于應付工作繁瑣壓力大，未有效深入一線隊伍建設缺乏前瞻性，急來抱佛腳說教多，溝通少缺乏榜樣的力量過程管理數(shù)據(jù)采集，分析能力待改善日常管理流程待優(yōu)化，跟蹤力度欠缺未雨綢繆，早做準備熟練掌握系統(tǒng)，提升自身技能；增加推動專崗多學習，多調(diào)研，多創(chuàng)造，多總結一線是一切工作的源泉人力儲備和培養(yǎng)缺乏針對性，易一概而論，未因材施教各司其職，各承其壓，但溝通是打開心門的鑰匙樹榜樣、樹標桿，樹新風積累經(jīng)驗，提高技能分工與協(xié)作，授權與收權收獲保持緊密溝通，搭配融合得宜解決問題能力待提升強化執(zhí)行力，提高生產(chǎn)力現(xiàn)有制度的宣導力度不足制度建設日常管理需建章立制調(diào)整及時，促進服務

3.

后半年工作與規(guī)劃：

溝通、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、跟蹤跟蹤及時，獎懲結合，搭建榮譽體系對現(xiàn)有制度組織員工宣導、培訓、學習減少人為因素，建立規(guī)章制度廣泛聽取意見，及時調(diào)整，保證制度的適時性，更好地服務于隊伍（1）創(chuàng)新營銷：從壽險中來，再到壽險中去；嘗試分區(qū)、分部制定營銷案；提升營

銷管理理念。（2）文化建設：強調(diào)執(zhí)行精誠協(xié)作鼓勵超越夯實基礎（3）項目推動：緊抓個優(yōu)續(xù)保、活動率以及非車團車

（4）內(nèi)外激勵：對外制定符合壽險營銷節(jié)奏的方案，對內(nèi)制定有效內(nèi)部激勵案（5）搭建培訓體系，不同層級，不同階段接受有差異的技能和理念培訓

（6）隊伍建設：激發(fā)活力，提升士氣；搭建梯隊，嘗試小M和全省M大排名；堅持

推行輪崗和項目鍛煉

（二）VP代表-王崗。1.業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀：

（1）整體業(yè)務發(fā)展緩慢，同比增長36.29%，低于分公司整體水平以及系統(tǒng)增速。車險增

速過低，僅25.3%，其中，個車降低了20個百分點，團車超過個車增長，財產(chǎn)險同比增長較快，但得益于大型業(yè)務；意健險同比負增長嚴重。（2）核心指標：部門整體活動率、營銷員人均產(chǎn)能增長緩慢，未能實現(xiàn)有效突破；但一

區(qū)活動率增長迅速，形勢較好。（3）個優(yōu)續(xù)保：自2月起下滑嚴重，累計為48.6%，低于分公司整體水平48.8%，更低

于系統(tǒng)整體水平52.9%，從5月起開始開始改善。（4）各M達成：一區(qū)達成相對較好；新區(qū)發(fā)展瓶頸凸現(xiàn)，各M達成率較低。半年盤點：

困難不足行業(yè)自律，費用降低激勵兌現(xiàn)，嚴重滯后壽險低迷，形勢不利業(yè)務增長同比緩慢，尤其車險的發(fā)展進步個優(yōu)續(xù)保下滑嚴重，核心指標提升幅度不大隊伍建設，迷途知返，培養(yǎng)人才融入壽險持續(xù)深化，組織推動略顯成效周單元經(jīng)營，強化過程管理，保證執(zhí)行到位面對困境，堅定信心，苦練內(nèi)功

2.目標和計劃：

（1）業(yè)務的高速發(fā)展，后半年同比增長超40%；

（2）核心指標突破瓶頸，活動率目標55%，營銷員人均產(chǎn)能4萬（3）個優(yōu)續(xù)保的急速提升，8月當月實現(xiàn)55%，9月當月實現(xiàn)61%

隊伍梯隊建設，為分公司培養(yǎng)、儲備人才(5)主動求變，積極探索，創(chuàng)新改革模式

(4)

3.下半年工作重點：

（1）保費收割機：根據(jù)驅(qū)動模型，緊抓績優(yōu)人力，提升產(chǎn)品技能，加大激勵力度，提高

活動率，最后得出“高活動率+高績優(yōu)占比”的結論。（2）推動三板斧：搞政治綜合金融；搞專業(yè)技能培訓；搞營銷融入壽險（3）改革穿山甲：

組織架構試行區(qū)經(jīng)理制，加強現(xiàn)場管理和推動試行功能型M、S，合理配置M服務人力，精耕細作建立S發(fā)展體系，保證S活力融入文化和習慣活動率績優(yōu)政策簡單激勵創(chuàng)新融入培訓和推動根據(jù)人力發(fā)展階段融入壽險（4）隊伍孵化器：

隊伍轉型產(chǎn)品專家、營銷專家、專業(yè)講師KPI指標導向活動率、個優(yōu)續(xù)保、營銷員月人均產(chǎn)能M必須具備一項以上兩核上崗資格、S必須通過出單員上崗資格考試通過單獨輔導、會議座談、項目訓練等能力，培養(yǎng)人才實行M公開競標，中標上崗，同時末位淘汰，可申請復議（5）名利大地震：精神鼓舞部門文體娛樂活動的組織特別榮譽樹立標桿給予機會服務專員活動率+個優(yōu)激勵（S）個優(yōu)續(xù)保專項激勵（續(xù)保專崗）月度挑戰(zhàn)和團車、非車英豪等專項激勵（M）運營服務激勵（SA）部門相關崗位激勵（VA等）物質(zhì)刺激

三、明星篇

會議的高潮部分。根據(jù)上半年的工作成績，由王崗總和李建民總分別對優(yōu)秀的綜拓明星們頒獎，以此肯定他們出色的工作并激勵員工為平安做出更多的貢獻。

獎項獲獎人李敏郝邵輝徐婷張莎晉田兆李斌李鋒+費少華區(qū)拓全體化蛹成蝶獎服務領先獎完美轉型獎新人進步獎“黃金”助理獎綜拓橋頭堡非車之王獎風水扭轉獎四、騰飛篇

（一）獲獎明星發(fā)獲獎感言。

李敏：從最初批改S到現(xiàn)在的助理S，每一步都很不容易，今后會繼續(xù)努力。張莎：今后會始終保持新人的心態(tài)，謙虛學習，不斷充實自己。晉田兆：獎項是用真心和汗水換來的，來之不易，以后會再接再厲。李斌：感謝伙伴的支持，堅信可以完成任務。

李鋒：非車險是自己的職責，下半年希望每個人都能夠獲獎。費少華：歷史是用來超越的，相信綜拓的無所不能。

張利平：感謝分公司的平臺、王總的正確領導以及每個伙伴的共同努力，下半年再接再厲，續(xù)寫輝煌。

（二）會議最后由平安產(chǎn)險山西分公司總經(jīng)理李建民做總結，有以下幾點：1、李總首先肯定太原綜拓上半年的工作和完成的任務，要發(fā)揮太原綜拓一貫的優(yōu)

良作風；2、平安產(chǎn)險抓住了好時機，總公司會給予綜拓部門更好的資源配置；3、要做到SCC,即一層支持一層，達到人力資源的合理優(yōu)化配置；4、鼓勵太原綜拓繼續(xù)做好、做大、做強5、從下到上的變革，更快更好的發(fā)展

6、要改變習慣，更要習慣改變，在改變中去完善，成就平安傳奇的神話！

會議結束

201*年8月14日

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