安徽霍山農(nóng)村合作銀行合規(guī)文化建設(shè)及案件防控大討論活動(dòng)工作總結(jié)

安徽霍山農(nóng)村合作銀行合規(guī)文化建設(shè)及案件防控大討論活動(dòng)工作總結(jié)

修改時(shí)間：201*-6-1114:49:00來源：安徽霍山農(nóng)村合作銀行責(zé)任編輯：huoshan

省聯(lián)社六安辦事處：

為認(rèn)真貫徹落實(shí)六安銀監(jiān)分局《關(guān)于開展合規(guī)文化建設(shè)及案件防控大討論活動(dòng)的通知》(六銀監(jiān)發(fā)[201*]50號(hào))精神，霍山農(nóng)村合作銀行高度重視、明確目標(biāo)、講究方法、精心組織，確保了活動(dòng)有序扎實(shí)推進(jìn)，并以此次活動(dòng)和農(nóng)村合作銀行開業(yè)為契機(jī)，推動(dòng)合作銀行合規(guī)文化建設(shè)及案件防控工作上臺(tái)階、提質(zhì)量�，F(xiàn)將農(nóng)村合作銀行活動(dòng)開展情況總結(jié)匯報(bào)如下。

一、領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，落實(shí)責(zé)任制。

安徽霍山農(nóng)村合作銀行黨委收到“通知”后，及時(shí)召開黨委會(huì)議，制定活動(dòng)方案。一是成立組織、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；二是倒排工期、細(xì)化到日，按部就班有序開展；三是崗位明確、責(zé)任到人，落實(shí)大討論活動(dòng)責(zé)任人，總部由主持工作的副行長主要負(fù)責(zé)，分管行長、紀(jì)委書記主抓；基層由各支行行長責(zé)任，負(fù)責(zé)各支行認(rèn)真學(xué)習(xí)、討論下發(fā)的有關(guān)文件，負(fù)責(zé)把活動(dòng)精神傳達(dá)到每位員工，讓全體員工充分認(rèn)識(shí)活動(dòng)開展的重大現(xiàn)實(shí)意義，增強(qiáng)參加活動(dòng)的主動(dòng)性和自覺性。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險(xiǎn)防范力度。

為做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我行根據(jù)工作實(shí)際，首先將“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”、《操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《六安市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)指導(dǎo)意見》復(fù)印到各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，訂購了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，做到了人手一份、人手一本。二是各支行按照總行的具體要求，組織員工利用早晚時(shí)間，集體組織學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī)，以自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則以及銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度為準(zhǔn)則，使每位員工遵守誠實(shí)守信、操作規(guī)范，各支行在學(xué)習(xí)中，廣大員工積極討論，就本單位工作，結(jié)合商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，提出了自己的看法和做法，交流了學(xué)習(xí)心得。大家通過學(xué)習(xí)，結(jié)合自身業(yè)務(wù)進(jìn)行了探討，對“合規(guī)”有了更深刻的理解。認(rèn)識(shí)到在工作中，要按制度執(zhí)行，要按總行的授權(quán)授信進(jìn)行經(jīng)營，要按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引去辦，才能從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。三是總行為豐富學(xué)習(xí)形式，提高學(xué)習(xí)討論效果，9月7日，組織了來自總行機(jī)關(guān)、各支行，由不同崗位、不同年齡層的27名選手參加的霍山農(nóng)村合作銀行“我與合規(guī)文化建設(shè)”主題演講比賽活動(dòng)，總行班子全體成員、各部門負(fù)責(zé)人、各支行行長參加了活動(dòng)。選手們緊密結(jié)合自身工作實(shí)際，從合規(guī)操作從我做起、從小事做起、從點(diǎn)滴算帳、從源頭防范等方面提出自己獨(dú)到的見解，并就如何建立有效的合規(guī)管理機(jī)制，培育優(yōu)良的合規(guī)文化，切實(shí)做好案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防范工作進(jìn)行了表態(tài)。

三、做好合規(guī)文化，加強(qiáng)內(nèi)部管理。

為從管理模式、內(nèi)控要素、文化理念和合作機(jī)制上強(qiáng)化農(nóng)村合作銀行內(nèi)控合規(guī)管理體系，結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)行、社”創(chuàng)建，合行黨委對內(nèi)部管理提出更高的要求，要求每位從業(yè)人員以弘揚(yáng)誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)的價(jià)值理念為核心，嚴(yán)格遵守職業(yè)操守的規(guī)定，以高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范自己的行為，品行正直、恪守誠實(shí)信用，按照業(yè)務(wù)流程強(qiáng)化內(nèi)部約事機(jī)制，在合行上下推行合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念。合行業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門結(jié)合崗位職責(zé)，分別擬訂了會(huì)計(jì)等級(jí)規(guī)范考核標(biāo)準(zhǔn)、信貸基礎(chǔ)規(guī)范化管理標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化措施，全力防范風(fēng)險(xiǎn)。四、強(qiáng)化內(nèi)部約束機(jī)制。

牢固樹立一級(jí)法人觀念，自覺維護(hù)合行的整體利益和形象。嚴(yán)格各分支機(jī)構(gòu)在授權(quán)、授信范圍內(nèi)依法合規(guī)地進(jìn)行經(jīng)營管理活動(dòng)。對重要崗位人員和重點(diǎn)業(yè)務(wù)的管理,推行安全目標(biāo)管理責(zé)任制。加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作層和業(yè)務(wù)管理層的自律、約束管理，形成內(nèi)控有制度，部門有制約，崗位有職責(zé)，操作有程序，過程有監(jiān)督，風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)測，工作有評(píng)價(jià)，責(zé)任有追究的內(nèi)控約束網(wǎng)絡(luò)。

五、加強(qiáng)問責(zé)，完善制度，構(gòu)建防控長效機(jī)制。我行為確保依法合規(guī)經(jīng)營，按制度辦事，加大問責(zé)制度。一是制定了《安徽霍山農(nóng)村合作銀行辦事承諾時(shí)限制度》、《安徽霍山農(nóng)村合作銀行違規(guī)責(zé)任追究制度》和《安徽霍山農(nóng)村合作銀行首問負(fù)責(zé)制》等有關(guān)制度。二是結(jié)合農(nóng)合行的開業(yè)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，強(qiáng)化內(nèi)部約束機(jī)制，各部門逐步完善各項(xiàng)制度，制定了適應(yīng)本行的會(huì)計(jì)制度、出納制、信貸管理制度、薪酬管理制度、建立構(gòu)建防控長效機(jī)制，從而用制度約束人，用制度規(guī)范日常行為，防止出現(xiàn)為了追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制的建設(shè)。

通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的學(xué)習(xí)討論。全體員工深切地體會(huì)到：

1、農(nóng)合行成立后，對全體員工各方面要求更高了，知識(shí)面要求更寬了。2、要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增加知識(shí)儲(chǔ)備，提高綜合素質(zhì)，適應(yīng)發(fā)展需要，增強(qiáng)競爭實(shí)力，保持可持續(xù)發(fā)展。

3、加大了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理力度，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。4、積極倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化和價(jià)值觀念，推行合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。

5、深入開展從業(yè)人員職業(yè)操守教育，嚴(yán)格遵守操守規(guī)則，提升服務(wù)質(zhì)量和水平。

總之，“大討論活動(dòng)”，不僅掀起了合行風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的高潮，使全體員工在思想上和精神上接受一次“洗禮”，也進(jìn)一步激發(fā)了全體員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)的主動(dòng)性和積極性，也將為牢固樹立合規(guī)合法經(jīng)營的意識(shí)、強(qiáng)化合規(guī)管理體系建設(shè)、建立案件專項(xiàng)治理和反商業(yè)賄賂的長效機(jī)制、進(jìn)一步推動(dòng)霍山農(nóng)村合作金融又好又快發(fā)展奠定牢固基礎(chǔ)。

擴(kuò)展閱讀：加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè) 防控銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)

加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)防控銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)

摘要：文章分析了銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀和存在的問題，提出了加強(qiáng)合規(guī)管理的工作建議。

關(guān)鍵詞：銀行業(yè)合規(guī)文化風(fēng)險(xiǎn)控制工作建議中圖分類號(hào)：f832.2文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：a

文章編號(hào)：1004-4914（201*）07-159-01

201*年中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對合規(guī)作這樣的定義：合規(guī)是指銀行的經(jīng)營活動(dòng)和法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)的范圍不僅包括外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章，還包括了市場規(guī)則，行業(yè)自律規(guī)定及銀行內(nèi)部規(guī)章制度；不僅包括具有法律約束力的文件，還包括誠實(shí)守信等社會(huì)道德范疇。巴塞爾委員會(huì)將合規(guī)視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，銀行業(yè)應(yīng)高度重視。一、當(dāng)前銀行界合規(guī)管理的現(xiàn)狀和問題

1.合規(guī)組織體系不健全。按照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和監(jiān)管部門要求，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中，許多中小銀行開始著手建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，大都組建了相對獨(dú)立的合規(guī)部門，配備了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理審查人員。但合規(guī)部門不夠獨(dú)立，尚未設(shè)置專職合規(guī)人員或合規(guī)人員缺乏自主性。合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門職責(zé)關(guān)系界定不清，合規(guī)組織系統(tǒng)薄弱，集中統(tǒng)一的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系和組織架構(gòu)尚未真正建立起來。

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄。根據(jù)合規(guī)管理活動(dòng)開展情況來看，相當(dāng)一部分干部員工，對合規(guī)管理還沒有充分的理解與認(rèn)知，即使是合規(guī)部門從業(yè)人員，對今后合規(guī)工作怎樣開展也拿捏不準(zhǔn)。一些銀行工作人員特別是基層職員，對于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的甚至是錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)和做法，甚至將其與業(yè)務(wù)經(jīng)營對立起來，把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展和效益對立起來，搞“兩張皮”，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的選擇中，不顧管理能力和潛在風(fēng)險(xiǎn)，盲目擴(kuò)張，甚至為了一時(shí)的競爭需要，放松管理，違規(guī)運(yùn)作。商業(yè)銀行在對分支機(jī)構(gòu)績效考核時(shí)也偏重利潤、市場份額，合規(guī)正向激勵(lì)不足，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)部鼓勵(lì)合規(guī)、抑制違規(guī)的價(jià)值取向存在缺陷。3.合規(guī)人才資源匱乏。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，雖然銀行界開始著手建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，但識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)手段有限，缺乏必要的電子化技術(shù)操作程序。以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和防范為主要內(nèi)容的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系尚未真正建立。同時(shí)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)人才資源稀缺，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作對從業(yè)人員的綜合素質(zhì)和專業(yè)能力要求較高，一般人員未經(jīng)培訓(xùn)，很難達(dá)到合規(guī)工作要求。

4.制度執(zhí)行力不強(qiáng)。當(dāng)前，銀行案件不斷發(fā)生，其主要原因就在于內(nèi)部控制缺位，制度執(zhí)行力低下。據(jù)分析，金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的80%是有章不循造成的。近年來，通過改革發(fā)展，雖然在制度建設(shè)方面取得了長足進(jìn)步，但在業(yè)務(wù)操作時(shí)還不同程度地存在“情面大于制度”、“習(xí)慣代替制度”、“信任代替管理”等不良工作習(xí)慣，導(dǎo)致執(zhí)行力低下使大量的制度形同虛設(shè)，使得案件頻發(fā)。

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