銀保部201*工作總結(jié)

開拓進(jìn)取創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)

洪江市銀保201*年工作總結(jié)

201*年是銀保業(yè)調(diào)整結(jié)構(gòu)，跨越式發(fā)展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險(xiǎn)部在分公司的正確指導(dǎo)下；在支公司經(jīng)理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協(xié)力、共謀大計(jì)、上下聯(lián)動(dòng)、內(nèi)外互動(dòng)、用心經(jīng)營(yíng)、創(chuàng)新思路、占領(lǐng)陣地、主導(dǎo)市場(chǎng)。截止12月1日共實(shí)現(xiàn)新單躉交保費(fèi)2490萬(wàn)元，達(dá)成年度目標(biāo)任務(wù)的76.6%，市場(chǎng)占有率68%，其中躉交2252萬(wàn)元，期交238萬(wàn)元�；仡櫼荒陙�(lái)的工作，現(xiàn)小結(jié)如下；

一、周密計(jì)劃，合理布署是成功的基礎(chǔ)

機(jī)會(huì)總是親睞有準(zhǔn)備的人。在201*年年末的全市中介經(jīng)策會(huì)上，當(dāng)我看到我市201*年銀保目標(biāo)任務(wù)是“3244萬(wàn)”時(shí)，我當(dāng)時(shí)是驚訝，即而是發(fā)呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的坎坷與不平，艱辛與困難。201*年完成的最好也僅達(dá)成2800萬(wàn)，而今第一季度開門紅目標(biāo)任務(wù)就是1300萬(wàn)。這個(gè)數(shù)字對(duì)我們來(lái)說(shuō)是一種巨大的壓力更是極限挑戰(zhàn)。開會(huì)回來(lái)后，我們?nèi)鐚?shí)向向經(jīng)理匯報(bào)并說(shuō)出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心。”向經(jīng)理聽后沒有責(zé)罵而是微笑著鼓勵(lì)道：“分公司的任務(wù)分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡(jiǎn)短而樸實(shí)的話語(yǔ)，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰(zhàn)自敗不是我們的性格，調(diào)整好心態(tài)，理順了思路，在向經(jīng)理的統(tǒng)籌安排下，我們對(duì)全市的工、農(nóng)、中、建、郵五家合作單位進(jìn)行了認(rèn)真的市場(chǎng)調(diào)研和具體分析并作出總結(jié)。根據(jù)各行局的狀況和特點(diǎn)，做到有的放矢，要想達(dá)成開門紅目標(biāo)，必須要各家行局平衡協(xié)調(diào)發(fā)展，全面開花。首先，我們將各家行局實(shí)行“梯級(jí)”開發(fā)啟動(dòng)。我們把一直合作關(guān)系好的建行作為第一梯隊(duì)，在政策、財(cái)力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農(nóng)行、作為第二梯隊(duì)，緊跟其后，穩(wěn)步推進(jìn)，保持業(yè)務(wù)相對(duì)平衡；將中行作為第三梯隊(duì)，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發(fā)展。其次，我們確立了平等與對(duì)等的三級(jí)網(wǎng)絡(luò)維護(hù)和三級(jí)渠道維護(hù)制。“三、三”模式是；向經(jīng)理與各家行局領(lǐng)導(dǎo)直接溝通與協(xié)調(diào)，保持領(lǐng)導(dǎo)層關(guān)系暢通無(wú)阻；分管副經(jīng)理和主管科長(zhǎng)與各行局主管領(lǐng)導(dǎo)和保險(xiǎn)專干進(jìn)行溝通交流，確保執(zhí)行到位；銀�？蛻艚�(jīng)理與銀郵臨柜員工進(jìn)行溝通交流，確保陣地不失。同時(shí)，我們?cè)诟骷倚芯謱?shí)行“四個(gè)統(tǒng)一”即統(tǒng)一宣傳話術(shù)，統(tǒng)一競(jìng)賽方案，統(tǒng)一獎(jiǎng)勵(lì)政策，統(tǒng)一費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。成事在人，謀事在天。201*年一季度，我們克服了重重困難，實(shí)現(xiàn)了洪江市銀保業(yè)務(wù)歷史性大跨越發(fā)展。

二、誠(chéng)實(shí)守信，以誠(chéng)待人是成功的關(guān)鍵

做銀保，就是做人。面對(duì)眾多的競(jìng)爭(zhēng)主體和激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，牢固的合作基礎(chǔ)和深厚的合作友誼是搶占陣地占領(lǐng)市場(chǎng)的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節(jié)上用心地去付出，以自己的人格魅力來(lái)吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅(jiān)持這么做了。每年的大年初一，我們都會(huì)帶上精美的糖果到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，送去我們最真誠(chéng)；每逢銀郵領(lǐng)導(dǎo)及員工過(guò)生日，我們都會(huì)送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節(jié)日我們都會(huì)發(fā)出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會(huì)親自到場(chǎng)，帶去一份安慰。點(diǎn)滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領(lǐng)導(dǎo)及員工結(jié)下了深厚的友情，記得今年二月的一天，人民人壽的一個(gè)主管來(lái)到農(nóng)行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說(shuō)明來(lái)意后，該主任只說(shuō)了一句話，“我只認(rèn)識(shí)楊賢剛，不認(rèn)識(shí)你”然后忙去了。簡(jiǎn)單的話語(yǔ)道出了我們合作伙伴對(duì)中國(guó)人壽的認(rèn)可和認(rèn)同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說(shuō)的一句話“要合作好就要關(guān)系好，要關(guān)系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻(xiàn)多�！睒銓�(shí)的語(yǔ)言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優(yōu)異的業(yè)績(jī)，我們只是將簡(jiǎn)單的事情重復(fù)做，細(xì)小的事情用心做，能做的事情堅(jiān)持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠(chéng)和專業(yè)贏得了市場(chǎng)。三、敬業(yè)愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。201*年中國(guó)人壽銀保線的《基本法》出臺(tái)給我們基層客戶經(jīng)理帶來(lái)實(shí)惠和希望。歷史性的財(cái)務(wù)支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯(cuò)過(guò)機(jī)會(huì)和時(shí)機(jī)。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發(fā)揮個(gè)人的聰明才智，專業(yè)技能和人格魅力。與網(wǎng)點(diǎn)人員融為一體，打成一片，堅(jiān)持以網(wǎng)點(diǎn)為家，不僅精通自己的專業(yè)，而且熟知銀行各種業(yè)務(wù)，在網(wǎng)點(diǎn)既是客戶經(jīng)理又是銀行的大堂經(jīng)理。每天有10個(gè)小時(shí)以上奮斗在工作崗位上，堅(jiān)守在自己的網(wǎng)點(diǎn)，堅(jiān)守著自己的陣地。有付出定有回報(bào)。陳小萍個(gè)人的職級(jí)也由中級(jí)晉升到銀�？蛻艚�(jīng)理的最高級(jí)別資深客戶經(jīng)理，同時(shí)她也被省公司評(píng)為誠(chéng)實(shí)守信先進(jìn)個(gè)人。在她辛勤經(jīng)營(yíng)和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬(wàn)，期交120萬(wàn)元的可喜業(yè)績(jī)。不但為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)，也為建行今年的中介業(yè)務(wù)發(fā)展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)201*年躋身懷化建行前三甲，得到上級(jí)行的充分肯定和褒獎(jiǎng)。渠道是我們生存的土壤，網(wǎng)點(diǎn)是我們經(jīng)營(yíng)的門面。我們的客戶經(jīng)理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國(guó)壽員工，這就是我們國(guó)壽員工對(duì)工作的執(zhí)著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會(huì)有一份收獲。

四、科學(xué)管理，嚴(yán)格制度是成功的根本

沒有規(guī)矩，不成方圓。一直以來(lái)，我們對(duì)客戶經(jīng)理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學(xué)；管理方法簡(jiǎn)單，粗放；管理過(guò)程不嚴(yán)肅，不堅(jiān)持。完全是一種放羊式管理。導(dǎo)致客戶經(jīng)理工作被動(dòng)，思想松散，紀(jì)律渙散。為更好地規(guī)范和管理客戶經(jīng)理；更好地調(diào)動(dòng)他們的工作積極性，主動(dòng)性和能動(dòng)性；增強(qiáng)他們的責(zé)任心和責(zé)任感；提升他們的綜合素質(zhì)；培養(yǎng)他們良好地職業(yè)習(xí)慣。我們結(jié)合公司實(shí)際，制定詳細(xì)的管理考核制度。1、堅(jiān)持晨夕會(huì)制度。每周的星期一至星期五開晨會(huì)，安排和計(jì)劃當(dāng)天的工作，星期五5點(diǎn)開夕會(huì)，小結(jié)本周工作，相互交流學(xué)習(xí)。每缺席一次樂捐10元。2、嚴(yán)肅客戶經(jīng)理管理暫行辦法。明確客戶經(jīng)理的職責(zé)和義務(wù)，發(fā)生重大違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象，堅(jiān)決予以辭退。3、嚴(yán)格客戶經(jīng)理目標(biāo)考核獎(jiǎng)勵(lì)方案。客戶經(jīng)理分四個(gè)等級(jí)，每個(gè)等級(jí)對(duì)應(yīng)的底薪和目標(biāo)不同，客戶經(jīng)理可根據(jù)自己的能力競(jìng)聘銀郵網(wǎng)點(diǎn)和認(rèn)購(gòu)任務(wù)目標(biāo)，以提高自己的工資待遇，最大限度的發(fā)揮每個(gè)人的潛力，實(shí)現(xiàn)多勞多得。4、加強(qiáng)駐點(diǎn)服務(wù)和511考核制度。婁底經(jīng)驗(yàn)告訴我們，駐點(diǎn)服務(wù)是最行之有效占領(lǐng)陣地的方法。511工作模式是我們提升業(yè)務(wù)的工作指導(dǎo)。在駐點(diǎn)服務(wù)考核中，我們實(shí)行中介科直管，網(wǎng)點(diǎn)主任協(xié)管的雙重管理制，并實(shí)行不定時(shí)地查崗，發(fā)現(xiàn)一次不在崗或離崗處罰10元，連續(xù)5次不在崗撤換人員，取消該網(wǎng)點(diǎn)的管理權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)。一個(gè)月累計(jì)次數(shù)達(dá)10次者，堅(jiān)決予以辭退。同時(shí)將底薪工資的百分之五十與駐點(diǎn)服務(wù)掛鉤，嚴(yán)格要求客戶經(jīng)理經(jīng)營(yíng)好，管理好網(wǎng)點(diǎn)，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經(jīng)理每天堅(jiān)持最少5個(gè)有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個(gè)問(wèn)題。同時(shí)我們主管實(shí)行不定時(shí)抽查活動(dòng)日志，發(fā)現(xiàn)一次缺少一項(xiàng)處罰20元。5.嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作。堅(jiān)持常抓不懈，落實(shí)到人，責(zé)任到人，注重常態(tài)化，精細(xì)化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭(zhēng)執(zhí)，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)；得益于支公司經(jīng)理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠(yuǎn)，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠(yuǎn)。因而，我們決不會(huì)有“不以物喜”的慶幸，也不會(huì)有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢(shì)而上，力爭(zhēng)取得更好的業(yè)績(jī)。

銀保部201*年12月1日

擴(kuò)展閱讀：201*年工作總結(jié)及201*年工作計(jì)劃

201*年工作總結(jié)及201*年工作計(jì)劃

根據(jù)總公司下發(fā)《關(guān)于報(bào)送201*年工作總結(jié)和201*年工作計(jì)劃的通知》的要求，結(jié)合我公司201*年工作的實(shí)際情況以及201*年天津市銀保市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，做如下匯報(bào)：

201*年以來(lái)，我公司銀行保險(xiǎn)部緊緊圍繞總公司確定的指導(dǎo)思想和總體目標(biāo)，按照市分公司總經(jīng)理室的整體工作部署開展工作。在銀行保險(xiǎn)工作方面，在天津市場(chǎng)出現(xiàn)投連事件的情況下，明確目標(biāo)，迎難而上，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，采取切實(shí)有效措施，以效益和規(guī)模為中心，使業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化，期交保費(fèi)完成任務(wù)數(shù)的160.25%，是主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的528.1倍，市場(chǎng)份額占比59.84%；躉交保費(fèi)完成總公司任務(wù)數(shù)的101%，市場(chǎng)份額占比44.16%；標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成任務(wù)數(shù)的126.81%。在注重業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，狠抓各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)新展業(yè)形式，為業(yè)務(wù)的長(zhǎng)期健康發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)�，F(xiàn)將一年來(lái)的工作和自身發(fā)展匯報(bào)如下：

一、201*年銀保工作取得的成績(jī)

201*年，在總部總裁室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各主管部門的指導(dǎo)幫助下，緊緊圍繞天津市分公司制定的“管理上臺(tái)階，業(yè)務(wù)謀發(fā)展”的工作思路，經(jīng)過(guò)全體銀保將士的奮力拼搏，全年實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)新單保費(fèi)12.1億元；其中躉交新單10.1

億元，完成了總公司下達(dá)的躉交任務(wù)指標(biāo)；期交新單2.03億元，完成貢獻(xiàn)任務(wù)指標(biāo)。全年銀保新單保費(fèi)市場(chǎng)份額44.16%，繼續(xù)在天津銀保市場(chǎng)保持了比較大的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。

由于受金融危機(jī)和投連事件的影響，201*年的天津銀保市場(chǎng)，情況非常復(fù)雜，變化巨大。上半年，我公司根據(jù)保險(xiǎn)市場(chǎng)和資本市場(chǎng)情況，借助我公司在投連事件中所形成的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的良好形象，積極貫徹總公司銀保部的工作方針，采取強(qiáng)勢(shì)出擊，提前動(dòng)手，迅速占有市場(chǎng)的策略，取得與市場(chǎng)相比較快的發(fā)展。下半年，我們?cè)陟柟虡I(yè)務(wù)規(guī)模領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，繼續(xù)實(shí)施銀保戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，在努力抓躉交控制市場(chǎng)份額的同時(shí)下大力氣發(fā)展期交，充分發(fā)揮理財(cái)經(jīng)理和客戶經(jīng)理兩支隊(duì)伍作用，在躉交、期交方面取得了較好的成績(jī)。

二、201*年銀保工作采取的幾項(xiàng)措施

1、加強(qiáng)主要渠道公關(guān)工作，為躉交業(yè)務(wù)規(guī)模發(fā)展提供有力保障

我公司一向重視維護(hù)四行一郵等五大主要渠道的合作關(guān)系，把這種合作視為銀保業(yè)務(wù)能否快速、健康、持續(xù)發(fā)展的決定性因素。去年底，我公司與四行一郵進(jìn)行多次溝通、聯(lián)系，提前制定了201*年年初的業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，明確并分解了推動(dòng)目標(biāo)，并均作為各個(gè)銀行年初首個(gè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)推動(dòng)方案進(jìn)行了下發(fā)，使基層公司能夠在良好的合作平臺(tái)和氛圍下開展工作，效果顯著。

2、加強(qiáng)對(duì)中小渠道拓展工作，進(jìn)一步促進(jìn)渠道的健康均衡發(fā)展

投連事件嚴(yán)重影響了銀保業(yè)務(wù)的正常發(fā)展，在這種情況下，我公司在抓好主要合作銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展的序時(shí)進(jìn)度的同時(shí)，加大了拓展公關(guān)力度，著力做好股份制銀行的開發(fā)，使以往渠道發(fā)展不均衡的局面得到有效改善，郵局的業(yè)務(wù)占在去年的基礎(chǔ)上比繼續(xù)下降，銀行業(yè)務(wù)占比得到進(jìn)一步提高，股份制銀行的占比實(shí)現(xiàn)了質(zhì)的飛躍，提高了銀保業(yè)務(wù)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

3、加強(qiáng)銀保期交結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，進(jìn)一步提高銀保業(yè)務(wù)內(nèi)涵價(jià)值

全球金融危機(jī)致使我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度放緩，國(guó)家提出“調(diào)結(jié)構(gòu)、增效益、保增長(zhǎng)”的經(jīng)濟(jì)發(fā)展指導(dǎo)方針，總公司做出向結(jié)構(gòu)的調(diào)整和優(yōu)化要效益的戰(zhàn)略調(diào)整。為適應(yīng)總公司的戰(zhàn)略調(diào)整和投連事件引發(fā)的市場(chǎng)低迷，我部及時(shí)轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展期交業(yè)務(wù)，不僅于9月份提前完成總部年初下達(dá)的全年期交指標(biāo)。而且在四季度，面對(duì)低迷的市場(chǎng)環(huán)境，發(fā)揮兩支隊(duì)伍作用，以售后服務(wù)、二次開發(fā)和鶴卡發(fā)放說(shuō)明會(huì)為突破口，全力沖刺期交業(yè)務(wù)，在2個(gè)月的時(shí)間里，實(shí)現(xiàn)首年期交保費(fèi)6000余萬(wàn)，使全年銀保期交總量達(dá)到2.03億元，在首年期交方面取得了新的突破，取得對(duì)主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，牢牢占據(jù)市場(chǎng)份額第一的位。

4、加強(qiáng)銀保隊(duì)伍建設(shè)，實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的平穩(wěn)、可持續(xù)

一支規(guī)模大、素質(zhì)高的隊(duì)伍是銀保渠道存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，因此我部非常重視銀保隊(duì)伍的建設(shè)工作。通過(guò)《客戶

經(jīng)理管理辦法》和《理財(cái)經(jīng)理管理辦法》的推行，截至目前，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理200余人和理財(cái)經(jīng)理400余人的好成績(jī)，形成了兩支隊(duì)伍、兩條戰(zhàn)線、期躉共舉的業(yè)務(wù)發(fā)展模式。特別是以躉交資源為依托、以服務(wù)為手段，進(jìn)行客戶二次開發(fā)的理財(cái)經(jīng)理展業(yè)模式，在銀保期交的發(fā)展中起到了重要的支撐作用，在09年銀行渠道受投連事件的影響極大銷售受阻的情況下，通過(guò)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍銷售期交優(yōu)勢(shì)發(fā)揮越加明顯。

三、201*年期交預(yù)算目標(biāo)和重點(diǎn)工作計(jì)劃

1、科學(xué)下達(dá)期交預(yù)算指標(biāo)，促進(jìn)銀保期交快速發(fā)展。我公司銀行保險(xiǎn)部根據(jù)08年、09年銀保期交業(yè)務(wù)發(fā)展的世實(shí)際情況，在全面分析天津銀保市場(chǎng)環(huán)境以及我公司期交業(yè)務(wù)壓力，在堅(jiān)持發(fā)展的科學(xué)和可持續(xù)的基礎(chǔ)上，在201*年下達(dá)期交預(yù)算指標(biāo)為2.68億元，同比增長(zhǎng)幅度較大。

2、積極做好一季度開門紅業(yè)務(wù)推動(dòng)，爭(zhēng)取全年業(yè)務(wù)發(fā)展的主動(dòng)。一是要以鴻盈新產(chǎn)品上線為契機(jī)，全面啟動(dòng)201*年開門紅工作。二是在年初在全轄開展“銀保渠道送祝福、送健康新春客戶大回訪活動(dòng)”。三是積極與各個(gè)渠道進(jìn)行溝通，協(xié)商201*年業(yè)務(wù)合作，確定合作目標(biāo)，制定推動(dòng)方案，形成業(yè)務(wù)合作發(fā)展平臺(tái)。

3、繼續(xù)做好渠道公關(guān)工作，積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。09年是天津銀保市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型年，傳統(tǒng)的公關(guān)策略和銷售策略被新興的業(yè)務(wù)發(fā)展模式所取代，使得我們以前的公關(guān)優(yōu)勢(shì)反而

成為制約我們進(jìn)一步發(fā)展的重要因素。因此，我公司將大力開展新的展業(yè)模式，迎頭趕上。首先，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)各個(gè)渠道的公關(guān)工作，各層級(jí)之間建立良好的關(guān)系；其次，采取多種方式做好對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的維護(hù)和開拓。投連事件造成的影響正在淡化，但是網(wǎng)點(diǎn)代理的意愿和能力大不如前，因此，必須采取不間斷的業(yè)務(wù)培訓(xùn)以及產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)等形式，樹立和恢復(fù)銀行代理人員銷售保險(xiǎn)的信心和積極性，扭轉(zhuǎn)當(dāng)前渠道代理停滯、低迷的狀態(tài)，盡快啟動(dòng)和恢復(fù)市場(chǎng)，確保全年業(yè)務(wù)規(guī)模的實(shí)現(xiàn)，并繼續(xù)保持對(duì)同業(yè)公司的絕對(duì)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)；再次，以511工作模式為主要抓手，規(guī)范展業(yè)模式，充分調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)柜員的積極性；最后，加大銷售模式創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)被動(dòng)銷售向主動(dòng)銷售的轉(zhuǎn)變，針對(duì)市場(chǎng)的變化，采取不同的銷售模式，比如網(wǎng)點(diǎn)共建等，實(shí)現(xiàn)被動(dòng)銷售向主動(dòng)銷售的轉(zhuǎn)變。

4、科學(xué)把握全年業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏和重點(diǎn)。充分發(fā)揮我公司業(yè)已形成的“兩支隊(duì)伍，兩條戰(zhàn)線，期躉共舉”的發(fā)展模式，期交方面，客戶經(jīng)理通過(guò)在渠道主打美滿、鴻富期交，實(shí)現(xiàn)期交新單規(guī)模；理財(cái)經(jīng)理通過(guò)主打美滿人生等產(chǎn)品，確保期交標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的完成。躉交方面，全力在銀行渠道推行鴻盈新產(chǎn)品，使之得到迅速啟動(dòng)；同時(shí)，積極拓展團(tuán)體客戶，抓好“大單“業(yè)務(wù)的發(fā)展，力爭(zhēng)業(yè)務(wù)規(guī)模不出現(xiàn)大起大落。

5、全力做好期交業(yè)務(wù)的發(fā)展工作。201*年，我們要在業(yè)務(wù)規(guī)模保持領(lǐng)先的同時(shí)，繼續(xù)大力發(fā)展期交，提升銀保業(yè)

務(wù)內(nèi)涵價(jià)值，提高銀保渠道貢獻(xiàn)度。一是要充分發(fā)揮理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的作用，以售后服務(wù)為手段，對(duì)有保險(xiǎn)需求的客戶實(shí)施二次開發(fā)，首要的是發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)型期交業(yè)務(wù)。二是要依托渠道銷售，針對(duì)目前柜員銷售心態(tài)消極的情況，積極借助產(chǎn)說(shuō)會(huì)形式，推定銷售難度較低的鴻豐、鴻富等期交業(yè)務(wù)。要通過(guò)上述兩種不同方式，在有效調(diào)整期交結(jié)構(gòu)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)我公司銀保期交規(guī)模的突破，確保完成總部下達(dá)的考核指標(biāo)。

6、進(jìn)一步加強(qiáng)兩支隊(duì)伍建設(shè)，提升業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展能力。一是完成和完善基本法的推廣工作，形成成為銀保隊(duì)伍管理的長(zhǎng)效機(jī)制。二是建立與網(wǎng)點(diǎn)資源和客戶資源相適應(yīng)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍和理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，要在現(xiàn)有隊(duì)伍規(guī)模的基礎(chǔ)上，通過(guò)考核、培訓(xùn)機(jī)制，不斷優(yōu)化隊(duì)伍，促進(jìn)隊(duì)伍穩(wěn)定和適度的擴(kuò)充。三是強(qiáng)化隊(duì)伍經(jīng)營(yíng)，推行專業(yè)的晨夕會(huì)制度，貫徹落實(shí)銀�？蛻糍Y源管理制度，使銀保隊(duì)伍建設(shè)和制度管理盡早納入規(guī)范化的軌道。四是加強(qiáng)隊(duì)伍培訓(xùn)工作，繼續(xù)充實(shí)完善客戶經(jīng)理和理財(cái)經(jīng)理的制式培訓(xùn)體系，有效提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。

7、進(jìn)一步增強(qiáng)城區(qū)銀保市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力。針對(duì)我公司銀保業(yè)務(wù)城區(qū)市場(chǎng)份額較低的情況，以及總公司201*年城區(qū)市場(chǎng)份額總體戰(zhàn)略部署，我公司深化改革，從組織架構(gòu)和財(cái)務(wù)政策方面做出重大調(diào)整，進(jìn)一步加強(qiáng)城區(qū)銀保市場(chǎng)的的競(jìng)爭(zhēng)能力。組織架構(gòu)方面成立城區(qū)銀保領(lǐng)導(dǎo)小組和支持小組，分公司分管副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，銀行保險(xiǎn)部總經(jīng)

理任領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)，進(jìn)一步加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；銀行保險(xiǎn)部作為支持小組成員，加強(qiáng)對(duì)城區(qū)銀保的人力和技術(shù)支持。在政策方面，為城區(qū)銀保的兩個(gè)拓展部和一個(gè)理財(cái)中心設(shè)定一個(gè)級(jí)別待遇晉升標(biāo)準(zhǔn)，使級(jí)別待遇與年度保費(fèi)達(dá)成標(biāo)準(zhǔn)掛鉤，充分調(diào)動(dòng)拓展部和理財(cái)中心總監(jiān)的積極性。

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司

天津市分公司201*年1月26日

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