八大案件風險專項治理工作總結

建行晉城分行從6月份開始，認真落實上級行“八大突出案件風險”專項治理工作實施細則，按動員部署、組織實施和總結報告“三步走”步驟，在全行認真組織開展了“八大突出案件風險”專項治理工作。

一、基本情況

我行秉承“依法合規(guī)管理是企業(yè)運作的核心支柱之一，也是一種創(chuàng)造價值的活動”觀念，深入落實“八大突出案件風險”專項治理。為推動專項治理工作取得實效,市分行成立有行長為組長、相關部門負責人為成員的專項治理工作領導小組，結合實際補充細化64項具體措施，通過“三抓三促進”扎實有效開展專項治理。一是抓教育促進思想認識。結合“學規(guī)定、知禁令、作表率”領導人員廉潔從業(yè)主題教育活動，全面開展合規(guī)教育、警示教育和廉潔自律教育，進一步提升全員職業(yè)道德素質和遵章守紀、按章操作、廉潔從業(yè)意識。二是抓檢查促進風險防范。組織風險、公司、個金等12個條線部門開展業(yè)務檢查、風險排查，以查促改、以查促學，進一步提升全員案件防范意識，筑牢案件防控基礎。三是抓整改促進流程優(yōu)化。通過主動搭建溝通平臺、創(chuàng)新監(jiān)督檢查方式、完善操作流程等一系列方式方法，全力打造不愿為、不能為、不敢為的案件防控工作氛圍。通過專項治理，進一步摸清了關鍵風險環(huán)節(jié)的管理現狀，落實了有針對性的整改措施，堵塞了管理漏洞，有效消除了風險隱患，進一步夯實了案防工作基礎，為各項業(yè)務健康穩(wěn)健發(fā)展提供了強有力的支持和保障。二、具體措施

1.明確職責，細化分工。根據省行“關于印發(fā)《“八大突出案件風險”專項治理工作實施細則》的通知，我行成立了專項治理工作領導小組，結合實際情況制定了推進方案，將八大突出案件風險細化為64項具體工作措施，并列成詳細的表格，明確每一項措施的主辦部門、協(xié)辦部門，提出工作重點，列明完成時限。領導組多次召開專題會議研究部署相關工作，綜合采取明確責任、分解措施、加強宣導、建立機制、跟蹤進度、督促指導等方式，扎實推進專項治理工作。在領導小組的有力督促下，全行員工充分認識到當前案防形勢的嚴峻性，增強了危機意識，將案件防控與業(yè)務發(fā)展緊密結合，一手抓發(fā)展，一手抓案防。

2.橫向聯系，雙向互動。充分利用案件防控聯席會議平臺，及時通報完善制度、優(yōu)化流程及業(yè)務檢查等工作信息，為專項治理工作搭建暢通的溝通平臺，達到了“1+1＞2”的聯動效果。6月8日召開二季度案防聯席會，專題部署專項治理工作，對各項內容進行分解，落實前頭部門及責任人，明確“一級管一級，一級對一級負責”的層級管理要求和各業(yè)務部門職責，確保專項治理工作守土有責，形成合力。在各行、各部門負責人參加的業(yè)務分析會等會議上，多次強調扎實推進專項治理，確保安全運營。

3.突出專項，落實到位。我行把專項治理同日常管理相結合，同案防長效機制建設項結合，同解決突出問題相結合，確保案件專項治理工作落到實處、抓出實效。針對八大風險，重點突出專項治理和檢查，領導小組通過召開專題會、定期報告、分析總結等形式，不斷推進專項治理工作的有序、深入進行。各條線管理部門進行了專項檢查、柜面業(yè)務的綜合檢查、聯合突擊查庫、信用卡風險的培訓和學習、電子銀行業(yè)務專項檢查、員工行為集中排查和違規(guī)代客服務突擊檢查等。如公司業(yè)務部開展票據業(yè)務的專項檢查，對貸款合同的使用和簽署安排專項檢查，層層把關，從各環(huán)節(jié)加強抵押權證管理。個貸中心對個貸流程中關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)合規(guī)操作和貸款發(fā)放后回訪等情況進行了全面自查。此外，紀檢監(jiān)察部還牽頭組織公司、個銀、電子銀行、計財會計等部門組成聯合檢查組，開展突出風險專項檢查，重點對重要崗位員工不正當交易行為進行全覆蓋檢查。通過各類專項的自查和檢查，有重點、有針對性的規(guī)范和治理了工作中存在的不規(guī)范、不到位現象，及時化解風險隱患和堵塞漏洞，進一步夯實了基礎管理和基層管理，提高了內控水平，營造了“靠制度解決問題，用制度推動工作，以制度細化管理”的思想共識。

4.強化整改，嚴肅問責。對各類檢查發(fā)現的問題，嚴肅問責，認真落實整改，堅決落實“三不放過”原則：即問題不查清不放過、不整改不放過、不問責不放過。截止三季度，全行發(fā)生各類違規(guī)積分549分，其中機構積分252分，員工積分297分，起到了較好的違規(guī)懲戒效果，提高了懲戒震懾力。

三、取得的效果

我行將落實“八大突出案件風險”專項治理作為今年案件防控工作的主線，全面落實教育引導、檢查監(jiān)督、制度建設、問責追究等案件防控的各項工作措施，強調突出重點、細化責任、落實到位、嚴肅考核，做到教育凸顯實效，管理不留死角，進一步消除了風險隱患，有力推動了案防工作的有效開展。

擴展閱讀：案件專項治理總結

中國農村金融網訊當上級行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的“集結號”吹響，晉江支行第一時間行動起來，多管齊下，序時推進，一時間，案件專項治理活動在這里“風生水起”，完善了案防治理機制，夯實了基礎管理工作，遏制了各類案件發(fā)生，促進了業(yè)務經營發(fā)展。

一、加強領導、周密部署

1、精心組織、周密部署。我行從“三個及時”著手，確保案件專項治理活動走前列、有成效。一是及時召開深入開展案件專項治理動員大會，對開展案件專項治理活動進行動員部署，拉開了專項治理活動的序幕。二是及時研究制定《晉江支行深入開展案件專項治理活動實施方案》，成立以“一把手”為組長的防控案件專項治理活動領導小組，下設防控案件專項治理辦公室，內設會計結算風險防控等6個工作小組，加強對活動的組織領導和檢查督導。三是及時召開活動領導小組和辦公室會議，研究宣傳發(fā)動、學習檢查兩個階段的實施意見，制訂了《晉江支行案件專項治理活動宣傳發(fā)動學習檢查階段工作安排》，積極推進案件專項治理活動開展。

2、設立專欄、營造氛圍。專項治理活動開展以來，我行在支行局域網開設案件專項治理活動專題板塊，充分利用支行簡報、文件資料、宣傳欄等有效載體，設立“四個專欄”，廣泛開展學習宣傳。一是設立學習專欄，發(fā)布領導講話、學習資料及員工心得；二是設立實施方案專欄，發(fā)布各部室、各網點案件專項治理實施方案；三是設立系列活動專欄，及時收集轄內活動信息，報道全轄活動開展情況；四是設立專題簡報專欄，總結好經驗、好做法進行實時報道，兩個多月來，我行工作小組在開展督導工作中，總結先進經驗及做法20多篇次，動態(tài)信息40多篇次，刊發(fā)案件專項治理專題簡報22期，以此激發(fā)全行員工參與活動的積極性和主動性，營造濃厚的活動氛圍。其中《晉江支行力推“345”舉措、促案件專項治理活動開展》、《晨訓令晉江農行華麗轉身》、《晉江支行構建長效機制、夯實內控基礎》等文被市行簡報刊載推廣，并有70余篇次專項治理文章被各宣傳媒體刊載。

3、集中教育、加強引導。在學習階段中，我行采取集中學習和個人自學相結合，組織全行員工有針對性地進行全面、深入學習，做到“三個統(tǒng)一”（統(tǒng)一學習時間、統(tǒng)一學習資料、統(tǒng)一學習筆記）及“四個結合”，確保學習成效。一

是與形勢教育相結合，統(tǒng)一思想，提高認識；二是與法規(guī)、制度學習相結合，增強全員學法、用法、懂法的意識，樹立依法合規(guī)經營的觀念；三是與業(yè)務基礎知識培訓相結合，增強員工隊伍素質；四是與典型引導相結合，大張旗鼓地對201*年度業(yè)務經營與基礎管理中3大系列13個獎項共計44人進行表彰，在全行營造崇尚先進、學習先進、宣傳先進、爭當先進的良好氛圍。與此同時,為確保學習質量和教育效果，我行要求單位應有學習記錄，員工應有學習筆記，并應對照本職工作認真撰寫一篇心得體會及整改報告，上墻參與全員交流，促進開展案件專項治理活動開展。

二、精心組織、序時推進

1、抓好“四個堅持”，夯實管理基礎。一是堅持整章建制，對規(guī)章制度進行專項疏理、修訂和完善，掃除管理與風險防控的“盲區(qū)”，構建案件防控長效機制。二是堅持案件分析會制度，重點分析案防工作新特點，查找案防工作薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞，研究制度相應對策，夯實管理基礎。三是堅持強化監(jiān)督制約，嚴格落實“四項制度”，加強制度執(zhí)行、操作規(guī)程、及崗位制約等方面的指導與檢查，筑牢三道防線。四是堅持辦好文明學校，依托文明學校陣地抓好員工素質教育，摸索出“轉培訓”等六種教學方式，務求培訓見實效。自活動開展以來，我行先后組織各類培訓、測試20多場次，參訓人員達201*人次。

2、舉辦“兩個演講”，推進活動開展。4月20日，我行舉辦了大堂經理競崗演講，35名競崗選手都能從當好“安全員”等六個角色，對大堂經理崗位職責進行定位和闡述，令在場的150多名員工“耳目一新”、上了一堂“安全教育課”。6月6日，我行舉辦了“歡慶五年輝煌、暢想文化興行”演講比賽，共31名選手參加，一些選手從合規(guī)文化、廉政文化的角度，謳歌了我行近年來文化興行取得的成效，讓近200名“聽眾”在關注的目光中不知不覺地受到教育，增強了全員依法合規(guī)經營意識。

3、抓好隊伍建設，防范案件發(fā)生。一方面我行積極探索新形勢下員工行為排查新方法，通過加強領導與員工談心，上門家訪及增加員工行為排查頻度等方式，促進員工提高自身的崗位責任意識，提升全行案防能力。另一方面我行認真組織學習《中國農業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》，廣泛征求員工意見，引導廣大員工遵章守紀、合規(guī)操作，夯實內部管理，防范案件于未然。

4、開展防狐行動，確保安全經營。我行針對假告示、假短信等詐騙儲戶行為有所抬頭的嚴峻形勢，深入開展“防狐行動”，建立“網點一天三巡邏，保安一小時一巡視”的安全巡查制度，加強安全巡查。并印制安全用卡“溫馨提示”宣傳單及服務聯系卡，加大安全用卡宣傳。同時，堅持每晚對案件常發(fā)的ATM進行嚴密監(jiān)控和蹲守，僅上半年就成功堵截了18起利用ATM詐騙案件、3起假合同詐騙案件、2起假幣詐騙案件，抓獲1名犯罪嫌疑人，并收繳假身份證250張，有效地控制各類案件的發(fā)生。

三、創(chuàng)新方法、措施得力

1、規(guī)范大堂經理管理。我行在總結近年實施大堂經理制的基礎上，組織大堂經理競崗活動，搭建平臺，選拔和配備一批高素質的人才充當大堂經理，并制訂《晉江農行大堂經理服務規(guī)范》、《晉江農行大堂經理量化考核評分標準》、《晉江農行大堂經理工作日志》，規(guī)范基層營業(yè)網點現場管理，打造安全和諧的經營環(huán)境。

2、規(guī)劃監(jiān)控中心管理。我行制訂《運用監(jiān)控錄像開展案件防控工作實施細則》，在運用監(jiān)控錄像防控案件方面展開了大膽嘗試，取得了奇效，嘗到了“甜頭”一是對離行式ATM進行聯網，安上“電子眼”加強案件防控，聯網以來，共堵截各類案件10件，成功抓獲犯罪嫌疑人1人，取得初步成效。二是規(guī)范建設監(jiān)控中心，對全轄網點監(jiān)控進行聯網，不定期組織相關人員到監(jiān)控中心，調閱監(jiān)控錄像進行非現場檢查，主要領導足不出戶就可在自己電腦上進行抽查，充分發(fā)揮聯網檢查隨機性強、真實性高、威懾力大的特點，能及時、全面地發(fā)現內控管理的薄弱環(huán)節(jié)，起到強化內控的作用。目前我行陳埭支行、羅山分理處已成功實現聯網。

3、打造特色晨訓制度。我行組織晨訓制度競賽，檢驗近兩年來推行晨訓制度取得的成效，發(fā)揚和深耕特色晨訓制度，統(tǒng)一規(guī)范晨訓的風險提示、知識普及、經驗分享等10項必備內容，制訂晨訓制度量化考核辦法，規(guī)定每天晨訓不得少于20分鐘，打造員工學習鍛煉的平臺，推進案件專項治理活動開展。

九層樓臺起于累土，合抱之樹生于毫末。我行正是從細節(jié)入手，不斷探索案件防控新路子，力求通過抓管理、講創(chuàng)新、夯基礎，建立經營與管理的良性互動

機制，使案件專項治理呈現出新氣象、新作為、新成效，為晉江農行實現飛速發(fā)展打下堅實基礎。

姓名：許健

單位：晉江農行綜合部

地址：福建省晉江市農行綜合部電話：0595-85682269郵編：362200

二○○八年是農行股改上市最關鍵的一年，面臨體制轉軌，更加凸顯內部控制的重要性。源于社會和經濟生活各方面的矛盾沖突，反映到金融行業(yè)內部。農行內部控制建設面對一系列較為典型和突出的問題，其中既有內控制度不健全、又有轉軌體制縫隙和利益誘惑，同時還面對各種新產品、新業(yè)務和外來的沖擊，金融生態(tài)環(huán)境不佳。面對不完善的環(huán)境約束和缺乏制約-

的多樣化選擇空間，是案件的多發(fā)時期，風險和案件防范的任務和壓力極為突出，對農行內部控制提出了更高的要求。為了深入貫徹落實銀監(jiān)會及上級行精神，做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行。我行多次召開案件專項治理工作會議，進行安排、部署和檢查，其后，按照監(jiān)管部門關于加強案件專項治理的工作安排和步署，整體分步實施，逐步推進�，F將我行二○○八年案件專項治理工作匯報如下：

即將過去的一年，我行要求全體員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化股份制改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業(yè)務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內控和風險管理水平。按照案件治理和風險防范的基本原則、工作目標和工作要求。我行結合內控制度建設，在領導小組的統(tǒng)一安排下，采取集中與專項的形式積極組織開展自查自糾。主要內容是：業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務管理系統(tǒng)等方面的內控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務等進行重點檢查，內容包括：銀行與客戶、行行往來以及農行內部業(yè)務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納本文來自文秘114，轉載請保留此標記。、會計業(yè)務是否事前審查、事中復核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經營行為進行監(jiān)控；業(yè)務崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務崗位進行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規(guī)放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

通過學習上級監(jiān)管部門文件精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，我們對過去的工作進行一次全面的自查，通過對照規(guī)章制度崗位職責和安全保衛(wèi)及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：一是學習不夠深入。如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規(guī)政策的學習不夠深入。在業(yè)務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。二是業(yè)務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。三是、內

控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在二○○九年的工作中，我行將嚴格執(zhí)行總省行的各項規(guī)章制度，加強自控體系建設，首先從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規(guī)制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務時的重要操作環(huán)節(jié)所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監(jiān)督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執(zhí)行，樹立起強烈的案件防范意識。其次從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規(guī)范人的行為

的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。一是建立領導負責制，各部經理為案件防范主要責任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責。二是建立崗位責任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責任人”的原則，逐級-

追究責任，信貸方面，嚴格執(zhí)行審貸分離制度。再次加強稽核檢查和監(jiān)控體系建設。一是強化稽核隊伍對各個網點業(yè)務經營活動在進行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關注資金流向，預防內部人員利用職務與工作之便作案。二是加強對個別人員的重點監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發(fā)現早、案件預防早的效果。三是加大內控制度檢查，做到不留死角。對內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。我們及時將上級的文件精神和要求及時傳達到每位員工，在每周一次的學習會上分級組織學習，要求員工切實做到思想上防范，警鐘長鳴，利劍高懸。加強對操作風險的學習和理解，提高對案件治理工作的思想認識和自我約束，把風險消滅在萌芽之中。二○○九年的工作重點要做好“五個抓”。一抓分類整治。將按案件專項治理工作進展程度分成三類，實施“分類整治”。繼續(xù)“治標”、“治亂”，在繼續(xù)抓好“治標本文來自文秘114，轉載請保留此標記。”的同時，大力強化“治本”措施，由“治標”全面向“治本”轉化。二抓高發(fā)部位。針對“一把手”作案多、員工因黃、賭、毒、炒股、購買彩票、經商辦企業(yè)等引發(fā)案件較多、貸款類案件多發(fā)和儲蓄、會計環(huán)節(jié)案件多發(fā)的情況，實行中層交流，推行會計監(jiān)督制，建立財務披露制度，大力排查“十四種人”，嚴肅違規(guī)處理。三抓跟蹤整改。督促案發(fā)機構加強整改并按季動態(tài)考核，將整改工作與市場準入、監(jiān)管評級、工資績效等掛鉤。四抓內部控制。進一步完善內控制度，狠抓防范操作風險和內控的落實，推行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法，切實提高制度執(zhí)行力和防范操作風險的科技水平。五抓案件問責。凡是發(fā)生案件的，要強化領導責任追究，尤其是對于失職瀆職、不作為和亂作為更要嚴格問責。要繼續(xù)深入地開展專項治理，要咬定“三年大見成效”

的目標，通過繼續(xù)挖陳案、摸底數，實施標本兼治，加大責任追究力度，強化制度建設和提高制度執(zhí)行力，到201*年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結合的長效機制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內控嚴密的案件查防體系，實現案件總數和涉案金額、單位資產案件數量、單位網點案件率為零。在農行股份制改造、上市的關鍵時期，今年作為承上啟下、承先啟后的關鍵一年，案件專項治理工作的任務是，從去年的“治標”、“治亂”為主向全面的“標本兼治”過渡，在嚴控新案和大要案的基礎上，進一步挖掘陳案，通過實施分類治理，強化制度建設，開展制度執(zhí)行力的檢查，加強員工教育和培訓，實現案件自查發(fā)現率進一步提高，使案件高發(fā)態(tài)勢得到遏制，形成對風險進行事前預防、事中控制和事后監(jiān)督糾正的動態(tài)過程和機制。

xx信用社案件專項治理工作總結

錄入者:藝名|時間:201*-07-2815:38:33|作者:|瀏覽:521次xx信用社案件專項治理工作總結

為了深入貫徹落實省銀監(jiān)局辦關于加強防范操作風險、做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作的序幕。其后，按照聯社關于加強案件專項治理的工作安排、步署，分步實施，逐步推進。一、明確指導思想

本次專項治理工作，我社要求全體職工深刻領會各級銀監(jiān)部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化農村信用社改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業(yè)務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內控和風險管理水平，為農村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二、目標和內容

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內控制度建設，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內容如下：

自查的主要內容是：業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務管理系統(tǒng)等方面的內控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務等進行重點檢查，內容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內部業(yè)務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務是否事前審查、事中復核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經營行為進行監(jiān)控；業(yè)務崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務崗位進行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規(guī)放款，抵押擔保貸款的抵押

是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。二、存在問題

這次通過學習《澄海農村信用合作社聯合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責和安全保衛(wèi)及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產生了麻痹大意的思想，對平常工作細節(jié)不夠重視，有時對工作和上級交給的任務存在簡單了事的想法。二是學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規(guī)政策的學習不夠深入。在業(yè)務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。

2、業(yè)務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。

3、內控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。

4、由于經警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。三、采取的措施

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

1、為了加強自控體系建設，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規(guī)制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務時的重要操作環(huán)節(jié)所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監(jiān)督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執(zhí)行，樹立起強烈的案件防范意識。

2、我社從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。一是建立領導負責制，大社主任為案件防范主要責任人，各分社負責人為本分社案件防范具體責任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責。二是建立崗位責任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責任人”的原則，逐級追究責任，信貸方面，嚴格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我社從強稽核檢查，加強監(jiān)控體系建設。一是積極配合聯社稽核隊伍對各個網點業(yè)務經營活動在進行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關注資金流向，預防內部人員利用職務與工作之便作案。二是加強對個別人員的重點監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發(fā)現早、案件預防早的效果。三是加大內控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

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