201*銀行業(yè)合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)--農(nóng)信篇

農(nóng)信社合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)

河南銀監(jiān)局于201*年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知》（豫銀監(jiān)通201*17號(hào)），確定201*年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。農(nóng)信社積極開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)，推進(jìn)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)步提升農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)學(xué)習(xí)，使我對(duì)制度建設(shè)、內(nèi)部管理和安全防范等方面有了更深一層的認(rèn)識(shí)�，F(xiàn)將自己學(xué)習(xí)心得分享如下：

一、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范員工行為。正所謂無(wú)規(guī)矩不成方圓，一個(gè)組織機(jī)構(gòu)行之有效的發(fā)展，離不開(kāi)一整套完善的規(guī)章制度的支持。結(jié)合實(shí)際情況，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的個(gè)個(gè)環(huán)節(jié)，確保有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)堵住各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)，而是在經(jīng)過(guò)許多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能保護(hù)自已和廣大客戶(hù)的權(quán)益，才能使農(nóng)信事業(yè)更加蓬勃、穩(wěn)健地發(fā)展。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和思想教育，完善內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制。通過(guò)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)中各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)，按照各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程來(lái)辦理業(yè)務(wù)，防范各項(xiàng)已知及未知風(fēng)險(xiǎn)。信貸業(yè)務(wù)作為農(nóng)信社主營(yíng)業(yè)務(wù)收入來(lái)源，其風(fēng)險(xiǎn)防范的緊迫性和必要

性顯得尤為突出。對(duì)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行思想道德教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，通過(guò)貸前調(diào)查、貸款審查、貸后檢查來(lái)明確各崗位人員責(zé)任，規(guī)范各相關(guān)崗位人員行為。對(duì)臨柜人員要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。

三、重視經(jīng)濟(jì)效益，更要重視安全防范。農(nóng)信社作為金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)以盈利為目的，但注重經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)加強(qiáng)安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的前提，保障農(nóng)信社員工的生命和財(cái)產(chǎn)安全。合規(guī)經(jīng)營(yíng)目的是產(chǎn)效益，促發(fā)展；安全防范工作的目的是保安全、促穩(wěn)定。沒(méi)有安全，農(nóng)信社的發(fā)展都將是空談。加強(qiáng)員工安全教育，組織人員參加安全演練，平時(shí)多流汗，戰(zhàn)時(shí)少流血，加強(qiáng)巡檢工作，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)消除，將危險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài)，只有這樣才能保證農(nóng)信社經(jīng)濟(jì)活動(dòng)安全有序的進(jìn)行。

此次合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)，使我增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，讓我對(duì)以后的工作有了更高的要求，識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作行為，注重合規(guī)經(jīng)營(yíng)，重視經(jīng)濟(jì)效益，突出安全防范。只要我們加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益與安全防范并重，我相信農(nóng)信社一定會(huì)迎來(lái)一個(gè)新的明天。

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合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從我做起

合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)

今年以來(lái)，省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開(kāi)展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署，我社分階段開(kāi)展了金融業(yè)“一法四令”的學(xué)習(xí)，安全防控文件培訓(xùn)，內(nèi)控制度建設(shè)，合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動(dòng)，并對(duì)聯(lián)社下發(fā)的案件進(jìn)行討論學(xué)習(xí)，提高了內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設(shè)，安全保衛(wèi)，優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)勤主任，我感觸頗深，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，讓我切實(shí)感受到在信用社開(kāi)展合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的緊迫性和必要性，針對(duì)此次活動(dòng)我有如下幾點(diǎn)體會(huì)。

一、優(yōu)化規(guī)章制度，建立合規(guī)管理機(jī)制

鄧小平同志說(shuō)過(guò)：“制度好可以使壞人無(wú)法任意橫行，制度不好可以使好人無(wú)法充分做好事，甚至?xí)�走向反面�！焙玫囊?guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營(yíng)的前提，也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的基礎(chǔ)。在制度安排上，重點(diǎn)加強(qiáng)核算、安防、內(nèi)控管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范，完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，使之盡可能的更加合理、科學(xué)，更具可操作性，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。努力建設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎(chǔ)，增強(qiáng)信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點(diǎn)推向基層，針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故主要發(fā)生在基層的問(wèn)題，研究探索加強(qiáng)基層合規(guī)管理的方法和措施，提高基層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)

展的流程中去，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系，更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進(jìn)創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的作用。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高合規(guī)意識(shí)

目前，信用社正處在改革發(fā)展的重要時(shí)期，所面臨的環(huán)境與考驗(yàn)更為復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)。從全國(guó)范圍來(lái)看，案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制，在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盲目尋求發(fā)展；在我行業(yè)務(wù)發(fā)展的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問(wèn)題的關(guān)鍵。然而觀(guān)念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸，需要我們?cè)谌粘９ぷ髦胁粩嗉訌?qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升合規(guī)意識(shí)和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠(chéng)實(shí)、守信、正直、審慎的經(jīng)營(yíng)觀(guān)念，樹(shù)立基層信用社主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作風(fēng)，倡導(dǎo)及時(shí)排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，通過(guò)評(píng)價(jià)糾正機(jī)制對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行改進(jìn)，形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作，實(shí)現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”，從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉(zhuǎn)變。

三、自覺(jué)養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，注意業(yè)務(wù)中的細(xì)節(jié)和重點(diǎn)

制度的執(zhí)行是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協(xié)同推進(jìn)。好的習(xí)慣是成功的一半，我們要自覺(jué)養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。教育每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)清合規(guī)工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，深入研究?jī)?nèi)

控工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì)，使自己的工作具有較強(qiáng)的針對(duì)性。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類(lèi)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。

在日常工作經(jīng)營(yíng)與管理中要更加注意細(xì)節(jié)和重點(diǎn)，通過(guò)抓重要環(huán)節(jié)，重點(diǎn)區(qū)域，重要部位，重要時(shí)點(diǎn)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具體化，細(xì)致化。重點(diǎn)加強(qiáng)往來(lái)帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務(wù)的監(jiān)督復(fù)核；加強(qiáng)對(duì)印、押、章、證的使用和對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線(xiàn)操作人員的約束與監(jiān)督，嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

四、加大考察處罰力度，提高員工執(zhí)行力

制度的生命在與執(zhí)行，必須建立嚴(yán)格有效的保障機(jī)制，堅(jiān)決維護(hù)制度執(zhí)行的剛性，嚴(yán)肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為，提高員工的執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線(xiàn)柜員要切實(shí)履行職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問(wèn)題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工的績(jī)效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對(duì)應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過(guò)場(chǎng)者給于行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷(xiāo)其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。

開(kāi)展合規(guī)文化活動(dòng)的主要目的，是通過(guò)各種形式的合規(guī)文化教育，使全體員工樹(shù)立正確、積極的工作理念，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，健康發(fā)展。強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等價(jià)值觀(guān)念，使合規(guī)文化的核心價(jià)值觀(guān)成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展，通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎(chǔ)，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。

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