風控中心201*年度規(guī)劃最終版

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風險控制工作計劃

部門宗旨：根據(jù)公司要求，風險控制部門擬以“使公司各項風險得到有效控制，以確保公司各項目標得以實現(xiàn)”為工作目標。為實現(xiàn)此目標，風險控制部計劃以內部審計為起點，分三步逐步拓展風險控制部的職能范圍，從本年度起逐步完成公司風險控制體系構建工作，工作計劃如下：

第一部分:內部審計體系的制度建設與完善

此階段以內部審計體系制度建立與完善為工作重點，主要是對公司有關部門的工作進行事后的審計。這一階段工作已于201*年3月開始啟動，計劃于201*年4月底完成制度建設的初稿工作，201*年5月-7月起進行試運行使用工作，201*年10月底完成制度的制定確定工作。工作目標

1、建立公司內部審計工作制度，保證審計工作規(guī)范化管理及開展。

2、有效的開展各項審計工作，保證審計工作質量，以確保公司的經(jīng)營活動合法合規(guī)，各項經(jīng)營目標得以實現(xiàn)。

3、全面了解公司情況，包括企業(yè)文化，經(jīng)營理念，管理風格，業(yè)務流程、規(guī)章制度以及其執(zhí)行情況。

4、使公司各業(yè)務部門了解和熟悉內部審計工作，并樹立接受監(jiān)督的工作理念。工作完成成果：

1、201*年10月完成《內部審計管理制度》。明確內部審計工作目標、工作權限和職責、工作流程及工作范圍等。后續(xù)根據(jù)工作情況，對制度進行完善與補充。

2、按照公司相關部門的要求開展審計工作。如：協(xié)助外部審計、裝修費用審計、年終資產審計及離任審計等各種形式的內部審計工作，并定期匯報工作情況，形成的工作成果為各類審計報告。

3、期間審計檔案的整理，不斷規(guī)范工作底稿、審計報告、審計證據(jù)的編寫與收集工作，規(guī)范審計檔案管理工作，為后續(xù)工作提供資料支持。

第二部分:參與完善內部控制體系內蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司

風險控制主要關注公司業(yè)務流程的風險，將參與完善公司內部控制體系工作希望通過建立與完善內部控制體系，使此部分風險得到有效控制，并促進公司管理的規(guī)范化。在公司內部控制體系完善工作中。

風險控制其次關注公司授權體系的建設關注，設立公司的授權管理體系，讓各個管理部門真正的做的責權利相匹配，充分的調度廣大員工工作積極性和責任感。第一階段：梳理公司的工作及業(yè)務流程

1、梳理、完善內部流程控制體系使之適合公司當前發(fā)展要求，完善內部流程管理控制體系是企業(yè)管理的一項重要工作任務之一。

2、工作流的管理是企業(yè)管理的基礎工作，是保障企業(yè)工作效率的基礎，是具體工作的行為指南和工作規(guī)范標準；

3、這一階段，本計劃于201*年2月中旬-3月底完成公司初步工作流梳理，201*年4月啟動修訂后的工作流程，201*年9月完成工作流程的固化工作，每年度進行一次工作流程的修訂工作，每年度的修訂工作在年度9月完成。工作目標：

1、完善公司內部控制體系，確保內部控制工作符合相關法律法規(guī)及公司實際情況。2、各項工作流程與制度得到有效執(zhí)行，公司業(yè)務流程層面的風險得到有效的控制，并促進公司管理規(guī)范化。

3、建立業(yè)務流程風險控制數(shù)據(jù)庫，為全面風險管理工作提供基礎數(shù)據(jù)。第二階段：完成公司的內部控制制度的制訂工作及目標

1、201*年10月-12月起開展公司內部風險控制制度的制訂工作，完成部門工作職能的劃分和工作業(yè)績的體現(xiàn)標準的制訂工作。

2、201*年1-9月起主要是根據(jù)工作開展情況修訂有關條款，重點是有關控制活動的條款，保證公司內部控制制度符合實際情況，內部控制工作得到規(guī)范化管理。3、期間，開展相關內部控制培訓工作，使公司各業(yè)務部門了解內部控制的知識，熟悉本職崗位職責，熟悉內控流程及相關制度；

4、201*年10月年底完成內控體系建設梳理工作。與各職能部門及子公司負責人及員工進行溝通，全面內控體系流程，計劃于201*年底形成公司內部控制手冊，并201*年底完成各項配套的管理制度的完善工作；

5、每季末開展定期組織開展內部控制自評工作。根據(jù)自評結果，對內部控制缺陷，并內蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司

組織和修正內部控制缺陷改善工作；

6、完成內控測試底稿與報告；通過跟蹤控制體系，促進內部控制體系不斷完善；定期匯報企業(yè)內部控制情況，協(xié)助董事會完成企業(yè)內部控制自我評價報告。

7、201*年2月起處理公司前期的分公司注銷工作，分公司注銷包括稅務注銷、工商注銷、銀行基本賬戶注銷、組織機構代碼注銷、社保賬戶公積金賬戶注銷、公章財務章注銷等一系列工作，公司需要注銷的分公司及直營店有6處。8、注銷期間嚴格按照各個注銷機構流程辦理，不得影響公司的名譽。第三部分:加強公司法律基礎工作的建設

此階段在內控制度的基礎上繼續(xù)加強公司法律基礎工作的建設的工作，風險控制工作關注的風險將從業(yè)務層面的風險擴展到公司管理層面的各類法律糾紛。風險控制部希望通過法律手段處理存在法律糾紛一切工作，使公司各項風險得到有效控制，降低公司的法務成本，保障公司的權益得到有效的保護，從而使公司的經(jīng)營工作有序進行。

風險控制部下設法務部門（或外聘），配備專職的法務人員，與審計人員職責分離。工作任務：

一、修訂完善公司合同管理制度，201*年3月底完成試用版試行工作。

二、對公司融資、投資及上市相關事宜，與外聘中介機構做好工作對接，確保相關法律文件妥善保存，相關法律事務妥善處理，根據(jù)公司上市的要求對接工作。三、處理公司經(jīng)營中出現(xiàn)的相關法律事務。四、法律支持事務

以上為風險控制部中長期工作規(guī)劃，風險控制部將以此為指導并結合公司實際情況，完成工作任務，實現(xiàn)工作目標。

圣鹿源風險控制部201*年2月10日內蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司

附一：風險控制部組織結構規(guī)劃圖

風險控制部總監(jiān)內審專員一名

法務專員一名風控專員一名內蒙古圣鹿源生物科技股份有限公司

附二：中長期工作規(guī)劃及時間表

序號主要工作內容起止日期201*年3月-201*年12月201*年10月低待定201*年6月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年2月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年4月起執(zhí)行201*年3月-201*年12月201*年3月-201*年12月201*年6月201*年3月-201*年12月責任部門風控部-審計人員風控部-審計人員風控部-審計人員考核標準批準實施的方案協(xié)助完成公司年度審計報告第一階段：內部審計制度的建立與完善12建立并完善相關內部審計工作制度協(xié)助外部審計工作開展各種形式的審計工作，以事后審計為主，3裝修費用審計、年度審計報告、年終資產審計及離任審計4審計檔案管理工作風控部-審計人員專項審計報告、風控部-審計人員分類管理，有查詢目錄及完成的各類報告制度的試行版及確定版每季度一次根據(jù)月計劃，制訂本期第二階段：參與完善內部控制體系組織修訂公司內部控制制度，完善內部控制相關制度開展有關的內部控制培訓工作梳理流程，完成公司內部控制手冊，完成各項配套的管理制度的完善工作12風控部-內控人員風控部-內控人員3風控部-內控人員應該完成的部門控制手冊部分45定期組織開展內部控制自評工作完成公司外阜的系列注銷工作風控部-內控人員每年末12月底完成一次自評工作6家完成注銷工作風控部-審計人員第三階段：加強公司法律基礎工作的建設201*年4月完成試用版，6月完成固化工作

1修訂完善公司合同管理制度對公司融資、投資及上市相關事宜，與外聘風控部-法務人員2中介機構做好工作對接，確保相關法律文件妥善保存，相關法律事務妥善處理。風控部-法務人員配合3處理公司經(jīng)營中出現(xiàn)的相關法律事務一個廣告合同、三個勞動合同四個法律糾紛案件法律支持事務風控部-法務人員隨時根據(jù)案件的進程處理隨時風控部-法務人員風控部-法務人員

擴展閱讀：風控201*年年度年計劃

中眾和風險控制部201*年年度工作計劃

為建立健全風險防控管理制度，完善風險防控管理組織架構，明確風險防控管理責任，構建風險防控管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險。我部制定201*年初步工作計劃。

一、進一步完善制定風險控制制度，規(guī)范風險控制操作流程

在近大半年的修改和適應的情況下逐步建立一套有效的成熟的風險控制制度，目的是提前預警事前、事中、事后的風險并最終依據(jù)風險高低程度合理運營公司資本。為降低風險，公司應以嚴格的風險控制制度規(guī)范業(yè)務進程，從事前、事中、事后三個方面制定風險控制制度，使業(yè)務運行合規(guī)、健康，在201*年年底能到達趨于成熟狀態(tài)。二、全體成員增強風險防控意識

倡導、培育和推行中眾和全體成員具有風險防控意識，促進中眾和成員全體懂法并能用法。鼓勵主動報告風險防控中存在的問題和隱患，促進內部風控與外部監(jiān)管的有效互動。通過近一年的學習風險防控相關知識及內部管理達到全體成員在風控方面具有較強的判斷能力。

三、嚴格風險把控程序，完善借款風險防范手段

（一）借前（事前）調查環(huán)節(jié)：通常審查兩方面的內容，一是審查客戶自身的資信能力，二是審查客戶提供的擔保措施。具體手段有：調查被擔保企業(yè)資產、債務的真實情況，核實企業(yè)凈資產狀況是否符合公司的擔保硬性標準條件；調查分析企業(yè)目前的財務狀況、若干年度的經(jīng)營情況，為分析借款期內企業(yè)經(jīng)營情況、現(xiàn)金流量情況提供基礎；根據(jù)企業(yè)歷史借款償還情況以及銀行信用情況等資料，評價企業(yè)資信能力；分析擔保的風險所在，并提出控制擔保風險的針對性措施。

（二）借中（事中）審核環(huán)節(jié)：借前調查完成后形成書面報告，

對借款的項目上會審查；對于項目分歧明顯的，通過會議綜合各方面內容，提出可行的解決辦法；對于審借通過的項目對項目本身及合同文本的合法性進行審查，審查后進入放款環(huán)節(jié)，包括簽訂合同、落實擔保措施、借款放款審批等。

（三）借后（事后）管理環(huán)節(jié)：一是監(jiān)督業(yè)務員定期進行向借款人進行風險防控，對客戶進行風險分類確認，將動態(tài)更新的還本付息信息及跟蹤情況登記業(yè)務臺賬。二是信用評估預警體系：預警信號出現(xiàn)后，及時深入企業(yè)及有關部門了解情況：一方面尋找風險信息源，另一方面對風險預警信息進行分析和判斷，并采取必要的應急保護措施，防范業(yè)務風險蔓延。

三、提高風險防范意識，完善信用評估體系

1、正常類：能夠正常還本付息，并按時支付擔保費用的客戶為正常類客戶。

2、關注類：利息和本金的償還出現(xiàn)逾期，逾期時間為一期內；逾期內申請辦理了延期手續(xù)，經(jīng)公司審批通過，且于五天內支付了延期利息和擔保費用的客戶；

3、風險類：還款意愿不強，無法進行正常的聯(lián)系溝通，同時不符合延期條件；申請延期但未獲通過，借款已經(jīng)到期；在借款合同執(zhí)行期內或延期期間，不能按約定支付本金、利息和擔保費用且時間超過一期以上的客戶。

依據(jù)上述分類標準，動態(tài)及時地進行風險分類初分，定期對所有在�？蛻暨M行統(tǒng)一分類并上報；對于風險類客戶，指定業(yè)務人員了解其基本情況，制定催收清償方案，由相關人員進行清收。

風險控制部201*年12月2日

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