反洗錢(qián)視頻會(huì)議培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢(qián)視頻培訓(xùn)心得

通過(guò)這次反洗錢(qián)的培訓(xùn)，讓我受益很多，使我明白在營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)崗位上我的責(zé)任是什么，我需要做些什么，也明白了我國(guó)的反洗錢(qián)的前進(jìn)目標(biāo)和洗錢(qián)對(duì)我國(guó)金融體系的危害性。下面對(duì)這次培訓(xùn)，心得有以下幾點(diǎn)：

一、反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠，缺乏一定的專(zhuān)業(yè)性，缺少專(zhuān)業(yè)人才。金融行業(yè)的反洗錢(qián)法律的頒布是07年頒布的，雖然時(shí)間不長(zhǎng)，但是我國(guó)的反洗錢(qián)建設(shè)已經(jīng)進(jìn)入了一個(gè)新的階段，但是反洗錢(qián)人才的缺乏，專(zhuān)業(yè)性人才的流失，是我國(guó)反洗錢(qián)體系遇到的最大問(wèn)題。

做為金融體系中的期貨公司，反洗錢(qián)工作刻不容緩。專(zhuān)業(yè)性的人才也是反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)。而我們大部分的反洗錢(qián)工作人員都是兼職人員，反洗錢(qián)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺，缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，并且對(duì)反洗錢(qián)的工作認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定的差距。

因此反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度是必不可少的。我們應(yīng)該加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍的素質(zhì)。

反洗錢(qián)的培訓(xùn)應(yīng)該切合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平；其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線(xiàn)反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。

二、客戶(hù)身份識(shí)別制度要著重落實(shí)。

我們?cè)谂c客戶(hù)進(jìn)行開(kāi)戶(hù)時(shí)，核對(duì)并登記客戶(hù)的有效身份證件，只有居民的身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況記錄不真實(shí)，模糊等現(xiàn)象。分析原因，認(rèn)為是客戶(hù)不方便透露，客戶(hù)不會(huì)參與洗錢(qián)，為了挽留客戶(hù)，放松了隊(duì)客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記客戶(hù)的身份證明文件的編號(hào)，對(duì)客戶(hù)的資金往來(lái)，以及其他的信息了解的不到位。

在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)其客戶(hù)的情況有明確的了解和掌握；同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶(hù)的狀態(tài)，對(duì)客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理，并且在營(yíng)業(yè)部來(lái)辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。

反洗錢(qián)的管理貫穿在公司的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢(qián)的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，使反洗錢(qián)的管理能與合規(guī)管理得到一個(gè)平衡和一個(gè)融合，把整個(gè)反洗錢(qián)的管理貫穿到整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢(qián)的管理中。建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和組織架構(gòu)，更加的健全監(jiān)管政策和實(shí)行力度。加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)，根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。

四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。營(yíng)業(yè)部是期貨公司的重要組成部分，遍布之廣，反洗錢(qián)工作的崗位人員也對(duì)，但是很多反洗錢(qián)工作人自身工作不到位，或者內(nèi)部人員協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)行為，因此加強(qiáng)知道和監(jiān)督檢查，不斷規(guī)范反洗錢(qián)工作的行為，才能讓我們的反洗錢(qián)工作更加的完善。

五，加強(qiáng)期貨公司的內(nèi)部審計(jì)

要建立好的糾錯(cuò)機(jī)制，要強(qiáng)化自我管理，自我約束的內(nèi)控機(jī)制。外部的監(jiān)管只是一種隨機(jī)性的，和一種強(qiáng)制性的，而自身的監(jiān)管才是重點(diǎn)。期貨公司應(yīng)該從自我的完善開(kāi)始做起，并且加強(qiáng)自身的檢查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾錯(cuò)，并且及時(shí)改正。才能讓自身的反洗錢(qián)工作做的更好。

六、及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)

構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照法律的規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，借鑒國(guó)外及國(guó)際組織的大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確判斷。

以上就是我對(duì)這次培訓(xùn)的幾點(diǎn)心得，我會(huì)根據(jù)有這次培訓(xùn)，積極的調(diào)整反洗錢(qián)的崗位工作，讓反洗錢(qián)的工作更上一層樓。

擴(kuò)展閱讀：反洗錢(qián)培訓(xùn)總結(jié)

一、狠抓了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢(qián)工作的實(shí)際情況，將反洗錢(qián)工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢(qián)崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢(qián)監(jiān)管工作約見(jiàn)談話(huà)制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。面對(duì)反洗錢(qián)工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫(xiě),做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫(kù)的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問(wèn)題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開(kāi)展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確

導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。三、實(shí)施了“反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知”制定，用足用活反洗錢(qián)監(jiān)管手段。為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問(wèn)題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對(duì)2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見(jiàn)談話(huà)。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問(wèn)題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題，對(duì)存在問(wèn)題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見(jiàn)談話(huà)，其管轄人行縣支行主管反洗錢(qián)工作的副行長(zhǎng)和反洗錢(qián)專(zhuān)干也一起參加了談話(huà)。

談話(huà)會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問(wèn)題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽(tīng)取了其就存在問(wèn)題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀(guān)念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢(qián)工作機(jī)制；加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

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