銀保部心得

四大通路-行保部介

：Linda,Bright副

一、Linda主部分：

本次述以活的方式行，生分成四行，以大富翁的方式抽取行回答於答案的述。以下就本次活保部相之：1.行保通路主要的商品型？

以保主，含蓄，老，外保年期

2.物，起薪低，社新人如何自己第一份人身保障？

以定期定付功能的投型保作保障，能以自然保格比合理

3.在新商品上架，需要何者共同契，行，保代，保公司？三者皆要共同，因保受限於法，售保，有名在哪一保代的

4.新商品需何者跟行提案？

AO，AccountOfficer，目前安26家行有，5家券商共32家金融有售合，共201*多家分行，而目前IC共26人，故每人都要分多。

5.何者是在行售保的人？

行的理，由理推保的客。

二、Bright副部分：

1.行何保：

主要原因在於行保不需要承任何的，相於款等一般可以粹取到手，不需要心任何，而行在挑保商品售，以方式挑，一挑最好的商品，行在上架商品前都所有保公司後才上架，而另一方式是一家固定的保公司，但通常有逃款，意即在依段若的保公司法作出市上所存在的某特定保，就可以那保。2.投型保的成限制：

在201*年到201*年全世界有期五年的多走，造成大家於投的狂，投型保也再候始，安保的售在波有不小的成，券也非常，而通路快速的成造成主管的要求的格，法也法跟上市的步，201*年金融海爆後，安曾推出放空的ETF但很快就被金管下令禁止，而因金融海的，主管於金融的管控又的耕家的格3.利率在保所造成的影：

部份的保公司吸收金而成立，因承客高於一般定存的定利率，造成公司必要大量圈地，藉此投才能持承客的利率，也接造成臺的房居高不下，而投型保不受到定利率的影，因投型保的利率是由客自行的投所成的利，而投型保利率的在於利率高的候投型的保比吸引不到。

擴(kuò)展閱讀：銀保部201*工作總結(jié)

開拓進(jìn)取創(chuàng)新經(jīng)營

洪江市銀保201*年工作總結(jié)

201*年是銀保業(yè)調(diào)整結(jié)構(gòu)，跨越式發(fā)展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險部在分公司的正確指導(dǎo)下；在支公司經(jīng)理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協(xié)力、共謀大計、上下聯(lián)動、內(nèi)外互動、用心經(jīng)營、創(chuàng)新思路、占領(lǐng)陣地、主導(dǎo)市場。截止12月1日共實現(xiàn)新單躉交保費2490萬元，達(dá)成年度目標(biāo)任務(wù)的76.6%，市場占有率68%，其中躉交2252萬元，期交238萬元�；仡櫼荒陙淼墓ぷ�，現(xiàn)小結(jié)如下；

一、周密計劃，合理布署是成功的基礎(chǔ)

機(jī)會總是親睞有準(zhǔn)備的人。在201*年年末的全市中介經(jīng)策會上，當(dāng)我看到我市201*年銀保目標(biāo)任務(wù)是“3244萬”時，我當(dāng)時是驚訝，即而是發(fā)呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的坎坷與不平，艱辛與困難。201*年完成的最好也僅達(dá)成2800萬，而今第一季度開門紅目標(biāo)任務(wù)就是1300萬。這個數(shù)字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰(zhàn)。開會回來后，我們?nèi)鐚嵪蛳蚪?jīng)理匯報并說出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心�！毕蚪�(jīng)理聽后沒有責(zé)罵而是微笑著鼓勵道：“分公司的任務(wù)分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡短而樸實的話語，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰(zhàn)自敗不是我們的性格，調(diào)整好心態(tài)，理順了思路，在向經(jīng)理的統(tǒng)籌安排下，我們對全市的工、農(nóng)、中、建、郵五家合作單位進(jìn)行了認(rèn)真的市場調(diào)研和具體分析并作出總結(jié)。根據(jù)各行局的狀況和特點，做到有的放矢，要想達(dá)成開門紅目標(biāo)，必須要各家行局平衡協(xié)調(diào)發(fā)展，全面開花。首先，我們將各家行局實行“梯級”開發(fā)啟動。我們把一直合作關(guān)系好的建行作為第一梯隊，在政策、財力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農(nóng)行、作為第二梯隊，緊跟其后，穩(wěn)步推進(jìn)，保持業(yè)務(wù)相對平衡；將中行作為第三梯隊，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發(fā)展。其次，我們確立了平等與對等的三級網(wǎng)絡(luò)維護(hù)和三級渠道維護(hù)制。“三、三”模式是；向經(jīng)理與各家行局領(lǐng)導(dǎo)直接溝通與協(xié)調(diào)，保持領(lǐng)導(dǎo)層關(guān)系暢通無阻；分管副經(jīng)理和主管科長與各行局主管領(lǐng)導(dǎo)和保險專干進(jìn)行溝通交流，確保執(zhí)行到位；銀�？蛻艚�(jīng)理與銀郵臨柜員工進(jìn)行溝通交流，確保陣地不失。同時，我們在各家行局實行“四個統(tǒng)一”即統(tǒng)一宣傳話術(shù)，統(tǒng)一競賽方案，統(tǒng)一獎勵政策，統(tǒng)一費用標(biāo)準(zhǔn)。成事在人，謀事在天。201*年一季度，我們克服了重重困難，實現(xiàn)了洪江市銀保業(yè)務(wù)歷史性大跨越發(fā)展。

二、誠實守信，以誠待人是成功的關(guān)鍵

做銀保，就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環(huán)境，牢固的合作基礎(chǔ)和深厚的合作友誼是搶占陣地占領(lǐng)市場的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節(jié)上用心地去付出，以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅持這么做了。每年的大年初一，我們都會帶上精美的糖果到各個網(wǎng)點，送去我們最真誠；每逢銀郵領(lǐng)導(dǎo)及員工過生日，我們都會送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節(jié)日我們都會發(fā)出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會親自到場，帶去一份安慰。點滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領(lǐng)導(dǎo)及員工結(jié)下了深厚的友情，記得今年二月的一天，人民人壽的一個主管來到農(nóng)行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說明來意后，該主任只說了一句話，“我只認(rèn)識楊賢剛，不認(rèn)識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認(rèn)可和認(rèn)同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關(guān)系好，要關(guān)系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻(xiàn)多�！睒銓嵉恼Z言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優(yōu)異的業(yè)績，我們只是將簡單的事情重復(fù)做，細(xì)小的事情用心做，能做的事情堅持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠和專業(yè)贏得了市場。三、敬業(yè)愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。201*年中國人壽銀保線的《基本法》出臺給我們基層客戶經(jīng)理帶來實惠和希望。歷史性的財務(wù)支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯過機(jī)會和時機(jī)。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發(fā)揮個人的聰明才智，專業(yè)技能和人格魅力。與網(wǎng)點人員融為一體，打成一片，堅持以網(wǎng)點為家，不僅精通自己的專業(yè)，而且熟知銀行各種業(yè)務(wù)，在網(wǎng)點既是客戶經(jīng)理又是銀行的大堂經(jīng)理。每天有10個小時以上奮斗在工作崗位上，堅守在自己的網(wǎng)點，堅守著自己的陣地。有付出定有回報。陳小萍個人的職級也由中級晉升到銀�？蛻艚�(jīng)理的最高級別資深客戶經(jīng)理，同時她也被省公司評為誠實守信先進(jìn)個人。在她辛勤經(jīng)營和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬，期交120萬元的可喜業(yè)績。不但為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)，也為建行今年的中介業(yè)務(wù)發(fā)展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險代理業(yè)務(wù)201*年躋身懷化建行前三甲，得到上級行的充分肯定和褒獎。渠道是我們生存的土壤，網(wǎng)點是我們經(jīng)營的門面。我們的客戶經(jīng)理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工，這就是我們國壽員工對工作的執(zhí)著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會有一份收獲。

四、科學(xué)管理，嚴(yán)格制度是成功的根本

沒有規(guī)矩，不成方圓。一直以來，我們對客戶經(jīng)理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學(xué)；管理方法簡單，粗放；管理過程不嚴(yán)肅，不堅持。完全是一種放羊式管理。導(dǎo)致客戶經(jīng)理工作被動，思想松散，紀(jì)律渙散。為更好地規(guī)范和管理客戶經(jīng)理；更好地調(diào)動他們的工作積極性，主動性和能動性；增強(qiáng)他們的責(zé)任心和責(zé)任感；提升他們的綜合素質(zhì)；培養(yǎng)他們良好地職業(yè)習(xí)慣。我們結(jié)合公司實際，制定詳細(xì)的管理考核制度。1、堅持晨夕會制度。每周的星期一至星期五開晨會，安排和計劃當(dāng)天的工作，星期五5點開夕會，小結(jié)本周工作，相互交流學(xué)習(xí)。每缺席一次樂捐10元。2、嚴(yán)肅客戶經(jīng)理管理暫行辦法。明確客戶經(jīng)理的職責(zé)和義務(wù)，發(fā)生重大違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象，堅決予以辭退。3、嚴(yán)格客戶經(jīng)理目標(biāo)考核獎勵方案�？蛻艚�(jīng)理分四個等級，每個等級對應(yīng)的底薪和目標(biāo)不同，客戶經(jīng)理可根據(jù)自己的能力競聘銀郵網(wǎng)點和認(rèn)購任務(wù)目標(biāo)，以提高自己的工資待遇，最大限度的發(fā)揮每個人的潛力，實現(xiàn)多勞多得。4、加強(qiáng)駐點服務(wù)和511考核制度。婁底經(jīng)驗告訴我們，駐點服務(wù)是最行之有效占領(lǐng)陣地的方法。511工作模式是我們提升業(yè)務(wù)的工作指導(dǎo)。在駐點服務(wù)考核中，我們實行中介科直管，網(wǎng)點主任協(xié)管的雙重管理制，并實行不定時地查崗，發(fā)現(xiàn)一次不在崗或離崗處罰10元，連續(xù)5次不在崗撤換人員，取消該網(wǎng)點的管理權(quán)和經(jīng)營權(quán)。一個月累計次數(shù)達(dá)10次者，堅決予以辭退。同時將底薪工資的百分之五十與駐點服務(wù)掛鉤，嚴(yán)格要求客戶經(jīng)理經(jīng)營好，管理好網(wǎng)點，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經(jīng)理每天堅持最少5個有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個問題。同時我們主管實行不定時抽查活動日志，發(fā)現(xiàn)一次缺少一項處罰20元。5.嚴(yán)格落實反洗錢工作。堅持常抓不懈，落實到人，責(zé)任到人，注重常態(tài)化，精細(xì)化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭執(zhí)，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)；得益于支公司經(jīng)理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠(yuǎn)，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠(yuǎn)。因而，我們決不會有“不以物喜”的慶幸，也不會有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢而上，力爭取得更好的業(yè)績。

銀保部201*年12月1日

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