二0一一年反洗錢工作報告(201*.12.31)

潁上縣農村信用合作聯(lián)社二0一一年反洗錢工作報告

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高金融信譽，促進金融業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀聯(lián)社反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我聯(lián)社在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效�，F(xiàn)將二0一一年反洗錢工作總報告如下：一、精心構建完善領導組織體系

我聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以理事長韋紅軍為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)各信用社的反洗錢工作，還指定陳杰同志負責兼任此項工作，確定財務會計部具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級聯(lián)社和人聯(lián)社的工作要求，結合我聯(lián)社的實際情況，我聯(lián)社制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。

一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、信用社主任、信用社會計的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。

二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。

三是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。

四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓2次，參加人次63人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合信用社開展反洗工作，聯(lián)社在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在10月“反假幣宣傳月”，我聯(lián)社還利用反假幣宣傳月活動的實施。通過精心的準備和安排，反洗錢宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴格執(zhí)聯(lián)社客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保

存制度

在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進聯(lián)社開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在辦理保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行聯(lián)社客戶身份識別制度。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我聯(lián)社嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行聯(lián)社逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。

嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付。

計劃在201*年3月份聯(lián)社將召開全轄農信社反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。會議內容主要是總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是農信社風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易的及時上報上級聯(lián)社，

六、開展內部審查，提高反洗錢技能。

本年稽核部門、財務會計部門對全轄內各網(wǎng)點都進行了兩次全面的內部審計，發(fā)現(xiàn)了日常業(yè)務過程存在的一點小問題，小錯誤，能現(xiàn)場整改的要求現(xiàn)場立即整改，不能現(xiàn)場整改的要求在規(guī)定的時間內作出整改回復，這樣減少了柜員日常業(yè)務中的小問題，小錯誤的出現(xiàn)。

潁上縣農村信用合作聯(lián)社二0一一年十二月一十三日

擴展閱讀：二0一0年反洗錢工作自查報告

新東支行二0一一年反洗錢工作

自查情況匯報

為切實履行金融機構反洗錢法定義務，進一步推動我行反洗錢工作，建立流程化管理體系下的有效反洗錢管理體系，根據(jù)源農商行發(fā)[201*]165號文件的通知精神及結合《河源源城農村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢檢查工作方案》要求，在總行反洗錢工作專項檢查小組的領導和指導下，我支行結合本行反洗錢工作實際，組織有關人員對反洗錢工作情況進行一次全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、反洗錢組織機構建設情況。

201*年，我支行在總行黨委的下的正確帶領下，設立了反洗錢兼職合規(guī)經理和兼職合規(guī)員，建立起反洗錢風險防范長效機制。

二、反洗錢內控制度建設情況。

201*年，我支行根據(jù)總行有關文件精神，認真組織相關部門人員召開學習分析會議，按照總行反洗錢工作指示和要求，對我支行反洗錢工作做了全面部署，在全行范圍內大力開展反洗錢工作。

三、客戶盡職調查情況。

根據(jù)通知要求，我支行對201*年11月1日至201*年3月31日期間開立的帳戶進行了抽查，抽查基本情況：一是基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性；

二是能根據(jù)審慎性原則認真開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。三是能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、留存資料不完整的帳戶。

四、大額和可疑交易報告制度方面。

我行臨柜人員能按規(guī)定認真識別人民幣大額交易和可疑交易，兼職合規(guī)員每天將對符合報告標準的人民幣大額交易和可疑交易在反洗錢系統(tǒng)進行錄入，每月按要求填制報告，無漏報或遲報現(xiàn)象。

我支行基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，及時打印裝訂大額現(xiàn)金支付日報表、大額交易歷史報文和可疑交易歷史報文，加強對大額現(xiàn)金收付交易和大額轉帳收付交易的補錄和分析，防止不法分子利用農商行進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易和可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付、匯劃審批制度，對出入我支行的大額匯兌、現(xiàn)金、轉帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能及時、主動上報。

五、帳戶資料及交易記錄保存情況。

201*年11月1日至201*年3月31日，我支行開立對公賬戶戶，個人結算賬戶，戶，保存交易記錄筆，我支行職工均能自覺

加強賬戶管理，建立健全賬戶數(shù)據(jù)信息檔案，保存好客戶賬戶資料和交易記錄，實行科學有效的交易監(jiān)測，暫未發(fā)現(xiàn)存在違反反洗錢有關規(guī)定的問題。

六、反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況。

201*年11月至201*年3月，我支行積極配合總行開展反洗錢工作，通過懸掛橫幅、張貼宣傳海報和分發(fā)反洗錢知識傳單，結合本行工作實際進行廣泛宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律、法規(guī)意識，積極配合總行開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。今年四月中下旬，我支行根據(jù)總行反洗錢工作要求，認真組織全員學習和領會有關反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，全面開展反洗錢學習活動，讓員工進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。

七、配合司法機關及涉嫌犯罪信息移送情況。

201*年11月至201*年3月，我支行能積極協(xié)助、配合司法和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，自覺維護公共金融秩序。

八、存在問題及今后的工作要求。

我支行基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但在實際工作中仍存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗；大額支付和可疑交易監(jiān)測與識別能力有待進一步提高等。今后，我支行將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要

求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉賬支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好大額現(xiàn)金支付及可疑交易的系統(tǒng)補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保我行反洗錢工作的順利開展。

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