中信建投證券有限責任公司武漢興新街證券營業(yè)部201*年反洗錢工作專項報告

中信建投證券有限責任公司武漢興新街證券營業(yè)部

201*年反洗錢工作專項報告

按照中國證券監(jiān)督管理委員會湖北證監(jiān)局文件鄂證監(jiān)發(fā)[201*]21號《關于轉發(fā)〈證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法〉的通知》文件精神，針對我部201*年開展的反洗錢相關工作，報告如下：

一、完善反洗錢組織框架

為進一步落實反洗錢法律法規(guī)規(guī)定及公司反洗錢工作要求，認真履行反洗錢義務，深入開展反洗錢和反恐融資工作，自201*年10月30日我部成立伊始，已成立中信建投證券有限責任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢工作領導小組。201*年7月和9月因我部人員增加、工作崗位變動，我部及時更新反洗錢工作領導小組成員，并將更新成員通知及時報送中國人民銀行武漢分行。

目前，我部反洗錢工作領導小組組成如下：1、組長：營業(yè)部經理郭景文

2、組員：客戶服務主管熊剛、信息技術主管李思潯、合規(guī)督導員丁夢、財

務主管楊潔、會計柴蘭蘭、開戶人員李碧等3、營業(yè)部反洗錢專門機構：客戶服務部

客戶服務部負責營業(yè)部反洗錢和反恐融資各項具體工作。4、反洗錢工作指定人員：丁夢

辦公電話：027-87956097移動電話：13971051590。

二、反洗錢工作開展情況

1、反洗錢工作領導小組召開會議，經會議討論，制定出《中信建投證券有限責任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢工作崗位職責》以及《中信建投證券有限責任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢內部控制暫行辦法》，營業(yè)部反洗錢工作按照文件指示展開；

2、涉及查閱，復制涉密檔案的，已經建立書面登記制度，由我部檔案專管員周昊登記及保管；經紀業(yè)務客戶資料由柜臺開戶崗人員李碧保存；客戶交易的數據記錄由信息技術部主管李思潯保存。我營業(yè)部客戶檔案資料已按照公司《中信建投證券有限責任公司客戶檔案管理標準化條例》有關規(guī)定進行保管，配置必要的設施，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息；

3、持續(xù)深入開展客戶身份識別工作；

（1）公司已經在金證交易系統(tǒng)中加入了客戶身份證件有效期的標識，公

司還將進一步完善客戶身份識別功能；

（2）隨著經紀業(yè)務檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，

營業(yè)部進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性；

（3）營業(yè)部開戶崗人員在為客戶辦理業(yè)務時，認真核對客戶身份證件或

身份證明文件，完整登記客戶基本信息。通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業(yè)信息的補充。

4、指派合規(guī)督導員丁夢進行營業(yè)部反洗錢風險等級標準錄入，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監(jiān)控力度；

5、營業(yè)部對可疑交易分析，采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結合的方式。營業(yè)部反洗錢工作領導小組充分發(fā)揮作用，加強對可疑交易的分析力度。具體由合規(guī)督導員丁夢監(jiān)控大額交易和可疑交易情況，一旦發(fā)現異常情況，立刻按照《大額可疑交易報告管理辦法》進行處理，對可疑交易開展盡職調查，由營業(yè)部負責人郭景文對可疑交易報告進行嚴格審核和把關，提高報告質量；

6、營業(yè)部加強了對全體員工的反洗錢培訓工作。采取分層次、有針對性的培訓方式。對營業(yè)部管理人員培訓，側重于反洗錢法律法規(guī)政策和理論學習；對一線反洗錢人員培訓，側重于反洗錢工作要求和技能學習；對新員工培訓，側重于反洗錢政策和知識學習。

目前，營業(yè)部已經開展的培訓有：

（1）總公司合規(guī)公告--中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）》；

（2）全系統(tǒng)反洗錢培訓（視頻學習）；（3）反洗錢“一法四規(guī)”等法律法規(guī)的學習；

（4）《中信建投證券有限責任公司201*年反洗錢工作計劃》的學習；（5）《中信建投證券有限責任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢工作崗位職責》的學習；

（6）中信建投證券有限責任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢內部控制暫行辦法》的學習；

7、加強反洗錢宣傳，不定期展開面向客戶的反洗錢宣傳，達到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動的目的。具體工作如下：

（1）在營業(yè)部大門入口處擺放反洗錢義務宣傳易拉寶，并公示反洗錢監(jiān)督電話和舉報電話，在營業(yè)部營業(yè)場所顯著位置拉設橫幅“履行反洗錢職責，維護金融秩序安全”，在投資者教育園地張貼反洗錢宣傳圖片和文字；

（2）向臨柜辦理業(yè)務的客戶下發(fā)《反洗錢宣傳手冊》，并簡單介紹反洗錢工作的基礎知識和法規(guī)要求；

（3）設立咨詢服務電話，隨時接受客戶的咨詢與監(jiān)督。8、按要求報送季度，年度反洗錢監(jiān)管報表；

9、繼續(xù)加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，營業(yè)部根據公司檢查計劃和方案已經完成反洗錢自查工作，并將自查報告報送總公司法律合規(guī)部。

中信建投證券有限責任公司武漢興新街證券營業(yè)部201*年10月19日

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反洗錢研討摘要

摘要：日前，人行武漢分行聯(lián)合人行太原、合肥、鄭州、長沙、南昌等五省省會城市中心支行在湖北宜昌主辦“中部地區(qū)反洗錢論壇”。參與論壇活動的代表圍繞“提高中部地區(qū)反洗錢工作有效性”這一主題，從宏觀戰(zhàn)略、微觀操作兩個層面進行了深入探討。形勢：挑戰(zhàn)與機遇同在

隨著中部地區(qū)崛起和我國打擊反洗錢力度的加大，以前在沿海省份流動的地下黑錢逐漸開始向中部省份滲透。犯罪分子利用中部地區(qū)急于招商引資、對投資人和資金來源審核不嚴的漏洞進行洗錢活動，洗錢犯罪與其他犯罪相伴而生，呈現多樣化、專業(yè)化、擴大化的態(tài)勢。

中國人民銀行反洗錢局局長唐旭：當前我國在洗錢罪的認定上，法律仍有不完善的地方，特別是自我洗錢，不能對犯罪分子以洗錢罪數罪并罰。這樣使得公眾視線轉移到上游犯罪上去，不能正確意識到洗錢活動的社會危害性，影響到反洗錢工作的威懾力；另一方面也影響到國際社會對我國反洗錢工作的評價。各級人民銀行應當加強與公安、司法機關的協(xié)調配合，推動提高對洗錢罪判決的認識，以達到更好打擊上游犯罪活動的目的。同時通過金融系統(tǒng)制止恐怖活動融資也是一個很重要的工作目標�？植阑顒尤谫Y與洗錢活動的資金流動特征有很大區(qū)別，實施恐怖活動有時不需要太多資金支持，因此對小額資金也要關注。人行太原中心支行副行長郭保民：反洗錢工作目前面臨的形勢有三點：一是中部地區(qū)經濟發(fā)展突飛猛進，給反洗錢工作帶來挑戰(zhàn)，在宏觀調控形勢日趨嚴峻的情況下，民間融資成為經濟發(fā)展的重要資金支持，并逐步體現出組織性。二是大量資金從華東、華南等發(fā)達地區(qū)流入中部地區(qū)。三是信息網絡的快速發(fā)展，電子金融服務的興起給反洗錢工作帶來巨大挑戰(zhàn)。

人行鄭州中心支行反洗錢處處長劉志弘：近年來我國反洗錢工作開展迅速，但是相對于日趨隱蔽的洗錢犯罪而言，反洗錢工作的廣度與深度仍顯不夠，國內反洗錢工作制度先進但體制落后、按層次分工但戰(zhàn)略定位缺失，當前特別需要加強對反洗錢基礎理論和戰(zhàn)略定位的研究。

針對當前反洗錢工作的嚴峻形勢，人民銀行抓住《反洗錢法》實施的機遇，不斷延伸反洗錢工作的觸角，深入開展預防和打擊洗錢違法犯罪�！袄做�”、“天網”等“兩個”專項行動開展以來，全國共破獲地下錢莊33個，涉案金額達835億元，取得了明顯成效。

參與論壇活動的代表認為，經過近年來的努力，反洗錢法律體系已經建立，進一步深入貫徹落實好法律法規(guī)的要求，是反洗錢工作的重點內容。當前應主動尋求破解困難與問題的對策，切實遏制洗錢犯罪，維護金融秩序穩(wěn)定。

人行武漢分行反洗錢處：目前可疑交易報送中存在金融機構“防衛(wèi)性報送”而產生的龐大數量的可疑交易數據問題，應從成因、對策等方面進行分析，提出采用客戶交易規(guī)則異常識別技術，實施賬戶風險分類管理，并加大對金融機構的引導考核。人行太原中心支行副行長郭保民：金融機構內在動力不足、基層證券保險缺乏監(jiān)管、非金融洗錢高風險行業(yè)易于被洗錢分子利用、網上交易的便捷化、無紙化、瞬時性加大了反洗錢資金監(jiān)測難度。

人行鄭州中心支行處長劉志弘：當前的反洗錢現場檢查手段落后、針對性不強，需要系統(tǒng)化、規(guī)范化。人行忻州市中心支行副行長杜光明：可疑交易“總對總”報送后，人民銀行分支機構無法掌握金融機構大額及可疑交易報送情況，甚至有的金融機構分支機構自己也不了解情況，因而對此項工作的監(jiān)管難以開展。

人行阜陽市中心支行副行長葉善勇：目前聯(lián)席會議機制存在著缺乏信息資源共享和監(jiān)督約束機制問題，在洗錢案件協(xié)查調查方面還需要暢通協(xié)調合作渠道，反洗錢合作還有待進一步深入和細化。

參與論壇活動的領導及代表對建立有效的反洗錢激勵機制和監(jiān)管手段達成了共識，認為在反洗錢工作中實行激勵與監(jiān)管并重，有利于順利實現反洗錢的工作目標。

關于建立反洗錢工作正向激勵機制及措施等方面。部分與會代表建議設立反洗錢專項基金，用于對發(fā)現洗錢案件線索的金融機構和工作人員予以獎勵。對此中國人民銀行反洗錢局唐旭局長指出，在反洗錢工作中花費的時間、人力、物力，是為了履行法律賦予的職責，是為社會做貢獻，并不是因為自身利益受到損害而進行的行動。與人民銀行一樣，其它行政機關、公司企業(yè)也是在依法履行反洗錢職責和義務，是法律規(guī)定的責任，因此激勵機制主要體現在精神上。

關于提高非現場監(jiān)管和現場檢查的技術手段等方面。人行武漢分行課題組介紹了反洗錢評估這一最新采用的反洗錢監(jiān)管手段，指出通過評估可發(fā)現當前銀行業(yè)金融機構存在反洗錢能力不平衡、客戶風險等級管理缺乏、交易監(jiān)測手段落后等問題。人行長沙中心支行曹爭鳴建議，在分業(yè)監(jiān)管體制下，應建立有效的跨市場、跨系統(tǒng)的反洗錢風險監(jiān)管模式。人行忻州市中心支行杜光明副行長提出要建立現場檢查和非現場監(jiān)管相結合的反洗錢分析評價方法。

關于提高資金監(jiān)測水平和案件調查能力等方面。人行武漢分行張斌副處長建議，將涉稅犯罪納入洗錢罪的上游犯罪，并與稅務機關建立情報會商機制。人行合肥中心支行劉瑋認為，通過挖掘數據資料、優(yōu)化分析軟件，充分利用可疑交易信息，追蹤洗錢線索。人行吉安市中心支行課題組論述了建立洗錢案件快速高效反應機制的思路，提出了暢通對洗錢活動的社會監(jiān)督渠道的觀點。

關于加強中部“六省”反洗錢區(qū)域協(xié)調合作等方面。人行鄭州中心支行劉志弘處長認為，需要完善機制解決好屬地管理與跨區(qū)協(xié)作問題，正確處理好反洗錢三項主要工作即組織動員、監(jiān)督檢查和案件調查之間的關系。人行阜陽市中心支行葉善勇副行長提出了完善聯(lián)席會議協(xié)調機制的思路，并建議制定聯(lián)席會議的制度框架和工作流程。

關于提高基層金融部門反洗錢工作有效性等方面。人行武漢分行課題組等提出要立足反洗錢視角規(guī)范大額現金存取管理。人行南昌中心支行宋名穗處長指出，要在反洗錢行政處罰方面加強對基層行指導，希望人總行出臺更加細致的操作指南，明確行政處罰自由裁量權的行使。人行太原中心支行郭保民副行長提出，要做好對基層證券保險機構的摸底檢查，加強對網上銀行交易的客戶身份識別。人行撫州市中心支行劉霞花等提出，要從崗位配置和系統(tǒng)數據挖掘出發(fā)，將反洗錢工作融入到賬戶管理工作之中。

對反洗錢前沿問題的研究和現實案例的剖析十分重要，通過深入細致地調研來指導反洗錢工作實踐，有利于推動中部地區(qū)反洗錢工作實現新的突破。對此，中國人民銀行反洗錢局局長唐旭強調：首先要掌握具體的調研方法。一是實地考察。通過數據分析，尋找規(guī)律。二是問卷調查。發(fā)放調查問卷，避免個案代替整體。三是案例分析。發(fā)現問題，啟發(fā)思維。四是特征分析。通過分析地域特征、業(yè)務特征、行業(yè)特征，對發(fā)現和分析可疑交易線索，提高金融機構風險防范能力非常有幫助。其次，要進一步明確今后反洗錢研究的重點方向。一是地下錢莊。打擊地下錢莊的主要目的是防止貪污、販毒等違法犯罪資金外逃；了解資金來源，進而追查出上游犯罪是我們的主要目標。二是貿易洗錢問題。國際上正在制訂防止通過國際貿易洗錢的指引，對此人民銀行需要對海關、貿易部門進行風險提示。三是公司濫用問題。需要銀行盡到了解客戶的職責，需要加強與工商、稅務部門的配合。四是現金監(jiān)測。人民銀行應當加大宣傳導向，講清楚大額現金交易與違法犯罪的關系，取得公眾支持。

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