201*年反洗錢工作總結

東臺市農村信用合作聯(lián)社201*年反洗錢工作總結

東臺市人民銀行：

為全面推進我市金融機構反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪行為，純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我單位在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將二○一一年反洗錢工作總結如下：

一是切實加強組織領導，高度重視反洗錢工作。

從承擔此項工作職能之初，聯(lián)社黨委就明確要求全系統(tǒng)分支機構務必從維護國家經濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“加強信合系統(tǒng)反洗錢機構設置和隊伍建設，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專業(yè)人員”的人才戰(zhàn)略和長遠目標。為此，聯(lián)社在運行管理部設置了反洗錢工作管理辦公室，各社也按要求設置了工作崗位，同時還制定并印發(fā)了《東臺聯(lián)社反洗錢工作管理辦法》。為保證反洗錢隊伍建設工作落到實處，聯(lián)社領導多次召開會議聽取有關工作匯報，審議有關隊伍建設的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓計劃作出了明確部署。

二是加強學習提高對反洗錢工作的認識，深刻領悟反洗錢工作的重要性。

高度注重對管理人員的學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。有組織地開展業(yè)務培訓。聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。強化臨柜人員反洗錢方面的培訓是為了確保切實履行好這項重要職責，因此每年聯(lián)社都制定具體的學習計劃，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。同時通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時間和不同地點舉辦了多種形式的座談會、培訓班，強化了反洗錢意識，形成了一支強大的反洗錢工作隊伍。

三是加強聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。

嚴格執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查相關規(guī)章制度，并將聯(lián)網(wǎng)核查作為一項重要工作來抓。自開通聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作以來，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在全市農村信用社推廣運行，對不法分子偽造、變造身份證件辦理銀行業(yè)務起到了巨大約威懾作用，取得了明顯約社會效益，在落實銀行賬戶實名制、保擴客戶和銀行資金安全、維護經濟合融秩序等方面發(fā)揮了重要的作用。聯(lián)社采取集中培訓、現(xiàn)場指導等多種方式對轄內員工進行核查業(yè)務的培訓、指導工作使各網(wǎng)點能夠認識到聯(lián)網(wǎng)核查重要性。各網(wǎng)點針對業(yè)務辦理的細節(jié)及文件精神，對貸款、開戶、銷戶、掛失、結算等相關業(yè)務要求，認真對照法律、法規(guī)和聯(lián)社相關文件要求進行身份核查。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。及時對每日的大額交易進行備案登記，對可疑交易進行認真分析并上報。

四是認真選配工作人員，加強隊伍建設。

聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，90％為中青年業(yè)務骨干。

總之，通過反洗錢宣傳活動的開展，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經濟和社會安全，也威脅國際政治經濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但我們的工作還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業(yè)務時，不理解業(yè)務處理程序，對大額交易的可疑分析不到位等。當然，反洗錢工作一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。

東臺市農村信用合作聯(lián)社二一二年一月五日

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納林希里信用社201*年反洗錢工作總結

根據(jù)人民銀行的反洗錢相關工作要求，以及我旗聯(lián)社的相關布署，我社以力求持續(xù)、牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經營、積極開展、配合上級機構開展反洗錢工作為指導思想，繼續(xù)堅持反洗錢相關工作，現(xiàn)將我社201*年反洗錢工作總結如下：

一、成立工作小組

為有組織、有計劃依法貫徹落實反洗錢工作，我社在年初成立了以信用社主任為組長，副主任為副組長，信用社員工為成員的反洗錢工作領導小組,因人員調整我社先后多次調整社內反洗錢工作領導小組，現(xiàn)反洗錢工作領導小組如下：

組長：***成員：****二、簽訂責任狀

為切實、有效做好反洗錢工作，我社反洗錢工作領導小組組長和各組員簽訂了反洗錢責任狀，將責任有效落實在了每一位職工身上。

三、認真學習，提高反洗錢水平

為了使反洗錢工作能在日常工作中有效的進行，使反洗錢工作無形的融入日常業(yè)務辦理中，我社按月組織召開反洗

錢工作會議，認真學習反洗錢相關知識，提高員工的反洗錢工作水平，保證了我社反洗錢工作順利開展。

四、逐步制定健全、完善反洗錢內部控制體系，進一步明確反洗錢工作內容，嚴格按照規(guī)定定時上報各類反洗錢、大額交易、可疑交易信息

為進一步完善反洗錢內控體系，發(fā)揮反洗錢領導工作小組作用，使工作滿足反洗錢相關監(jiān)管和實際操作要求，提高風險意識。我社堅持以內控優(yōu)先為原則，按照反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，隨時安排、調整反洗錢工作程序，通過簽訂責任狀明確反洗錢工作崗位職責，分解落實反洗錢工作的職責和任務。借聯(lián)社檢查、監(jiān)督反洗錢工作的契機，要求每個職工將反洗錢的相關內容列入崗位職責，納入職工考核，嚴肅反洗錢工作，真正將反洗錢工作落到實處。

一年來，我社以《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等法律法規(guī)以及聯(lián)社的相關要求為社內反洗錢工作制度，嚴格要求職工，進一步明確、完善了反洗錢的工作內容和工作制度。我社嚴格按照聯(lián)社要求，按時按質按照規(guī)定的格式及時、真實、完整、準確地向聯(lián)社上報大額存取款、轉賬等信息。

五、落實客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理

201*年，我社繼續(xù)落實、完善存、貸款開戶實名制制度，把好基礎關口，在個人開立存、貸款賬戶時，嚴格按照實名制的有關規(guī)定要求客戶出示本人的有效身份證并認真審核，對其身份證進行復印留底，對未能依法提供相關證明的個人一概不予辦理開戶手續(xù)。

六、扎實開展反洗錢宣傳工作

按照反洗錢預防、監(jiān)控的要求，我社在201*年多次開展反洗錢宣傳工作，通過向客戶講解宣傳反洗錢政策、相關知識和發(fā)放反洗錢宣傳資料等形式，使社會公眾、有關部門認識和了解洗錢，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)、制度的有效實施營造良好的社會環(huán)境。

七、扎實開展反洗錢自查工作

我社于201*年6月開展對社內1-6月份工作通過對反洗錢崗位設置情況；反洗錢制度執(zhí)行情況；反洗錢宣傳培訓情況；客戶身份識別情況；可疑和大額交易報告等五個方面進行反洗錢自查，確保我社反洗錢工作正常有序開展。

八、201*年反洗錢工作安排：1、成立新的反洗錢工作領導小組2、訂反洗錢責任狀

3、不斷加強反洗錢培訓和學習工作4、開展反洗錢宣傳工作

5、201*年我社將繼續(xù)落實、完善開戶實名制制度，為

反洗錢把好關。

6、落實客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理。

7、開展1至2次反洗錢工作自查。

*****信用社

二○一一年十二月二十日

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