“不規(guī)范經營”專項治理工作總結

“不規(guī)范經營”專項治理活動總結

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營的通知》和《**銀監(jiān)分局關于印發(fā)**銀行業(yè)不規(guī)范經營問題專項治理活動方案的通知》等文件精神，為糾正經營活動中不規(guī)范行為，切實做好銀行業(yè)“不規(guī)范經營”專項治理工作，切實圍繞活動方案要求，深入開展自查自糾活動，現(xiàn)將活動開展情況總結報告如下：

一、活動期間主要工作開展情況1、思想高度重視，深刻領會實質

201*年2月7日分局不規(guī)范經營專項治理會后，黨委高度重視，及時召開黨委會，傳達銀監(jiān)會電視電話會議和《中國銀監(jiān)會關于整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營的通知》精神，部署全轄專項治理工作，研究并制定“不規(guī)范經營”專項治理活動方案。2月9日組織全轄中層以上人員學習周幕冰副主席在電視電話會議上的講話及相關文件，并進行“不規(guī)范經營”專項治理再動員。

2、成立活動組織，明確條線職責

成立“不規(guī)范經營”專項治理領導小組，負責全轄“不規(guī)范經營”專項治理的組織、推進和整改落實等工作；各部相應成立了領導小組，負責本單位“不規(guī)范經營”專項治理工作，并按照聯(lián)行統(tǒng)一部署認真開展自查自糾，及時上報專項治理活動開展情況及階段性總結。3、圍繞治理要求，扎實開展查糾

根據(jù)活動工作內容要求，以行長為組長的“不規(guī)范經營”專項治理領導組，負責全轄不規(guī)范經營專項治理工作的組織、推進和整改落實。總行組織了檢查組，歷時一個月時間，對全轄“不規(guī)范經營”專項治理開展專項檢查，確�！安灰�(guī)范經營”活動自查自糾、整改規(guī)范取得實效。

（1）加強自查自糾。以4個班子成員為組長的專項治理檢查小組，抽調相關部門業(yè)務骨干力量，對相關部不規(guī)范經營專項治理活動工作開展情況進行了檢查，督促落實“不規(guī)范經營”整改措施。

（2）完善制度規(guī)范。對在制度、流程上存在的問題，根據(jù)銀監(jiān)局內部強化年活動安排及年度制度梳理計劃結合“不規(guī)范經營”專項治理活動，對法人治理、風險防控、業(yè)務經營等各項制度全面梳理，認真落實廢、改、立。

（3）組織座談培訓。根據(jù)活動安排，各部通過把客戶請進來以及結合三大工程活動，采取組織小組走出去的形式，組織座談余次，參加座談人員人次，通過請進來、走出去，加大宣傳力度，接受行會監(jiān)督�；顒娱_展期間，結合業(yè)務經營管理、創(chuàng)建規(guī)范、合規(guī)管理、風險防控、文明服務等多項內容，組織培訓次，參加培訓人員人次，通過培訓提高了員工的業(yè)務、服務素質，提升了整體形象，使規(guī)范經營有了進一步保障。

（4）服務項目明碼公示。通過治理規(guī)范，統(tǒng)一制作了貸款融資“七不準”、“四原則”公示牌和銀行服務收費公示牌，分別于月日和月日前張貼（懸掛）在所有營業(yè)網(wǎng)點。

（5）為保證專項治理活動得到社會各界支持和監(jiān)督，在全轄營業(yè)網(wǎng)點通過電子顯示屏的形式宣傳銀行金融服務“七不準、四原則”，還設置了專門的舉報投訴電話（12345678）、信箱、電子郵箱（111111@sina.com）、官方網(wǎng)站窗口()，受理“不規(guī)范經營”投訴舉報，接受社會各界監(jiān)督。

4、保證活動質量，及時總結成果

根據(jù)活動方案安排，我們認真落實責任，積極組織檢查，按時總結報送活動開展情況。如分別向分局報送《關于“不規(guī)范經營”專項治理工作方案》和《關于不規(guī)范經營問題專項治理工作的自查報告》等。

二、下半年治理工作采取的主要措施

首先在組織了有各部門相關人員60余人參加的合規(guī)大講堂視頻培訓。

其次于7月1日至20日，根據(jù)《關于進一步整治銀行業(yè)不規(guī)范經營的通知》文件精神和銀監(jiān)分局對我行專項活動的督查，組織活動回頭看。我們對全轄各部的“不規(guī)范經營”通過認真自查、嚴格檢查，特別是對貸款業(yè)務已發(fā)生的利率籠統(tǒng)上浮、以貸收費、轉嫁成本等不規(guī)范經營現(xiàn)象作為重點檢查對象，通過自查未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范經營問題。

第三，于月轉發(fā)了銀監(jiān)分局《關于進一步規(guī)范全省金融機構服務收費的通知》，并要求各部，進一步提高對“不規(guī)范經營”專項治理活動的認識，通過引入社會監(jiān)督等多項舉措，使金融服務收費管理得到規(guī)范。

三、主要工作成效及違規(guī)行為處理處罰情況

按照銀監(jiān)分局統(tǒng)一部署，我們全面開展了不規(guī)范經營專項治理活動并取得顯著成效。通過檢查組檢查、自查自糾：201*年全行實現(xiàn)各項收入億元，其中：貸款利息收入億元，金融機構往來收入億元，手續(xù)費收入萬元，營業(yè)外收入萬元。今年，全行各項貸款余額億元，本年累放貸款億元;未發(fā)現(xiàn)違反“七不準”、“四原則”等“不規(guī)范經營”情況發(fā)生。

通過活動開展，全體員工進一步認識到規(guī)范經營的重要性和必要性，全面樹立了全員合規(guī)合規(guī)從高層做起的經營管理理念。

四、存在問題及物價部門等有關部門的檢查、處罰等情況通過自查自糾，我行雖然無“不規(guī)范經營”問題發(fā)生，物價等有關部門不存在對我行“不規(guī)范經營”事項進行處罰情況。但在自查自糾各項工作中，依然存在諸如“不規(guī)范經營”防范意識不夠強、自查自糾水平不夠高、深入查究力度不夠深等問題，這些都需要我們在今后的工作中加以增強和提高。

五、下一步相關工作安排

我們將以“不規(guī)范經營”專項治理為契機，進一步建立健全收費制度、規(guī)范貸款操作行為，有效完善定價策略、定價原則和定價程序內控機制，初步形成由制度流程、組織架構到業(yè)務系統(tǒng)、賬務系統(tǒng)、定價體系，有效增強信息披露透明度，積極搭建應急處理和行會輿論監(jiān)督平臺，使不規(guī)范經營行為得到堅決遏制。

特此報告

附件：銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營治理工作情況統(tǒng)計表

二一二年十一月三十日

擴展閱讀：不規(guī)范經營專項治理的自查報告

×××農村信用合作聯(lián)社

關于不規(guī)范經營專項治理工作自查自糾工作報告

根據(jù)《×××聯(lián)社關于印發(fā)〈×××農村信用社不規(guī)范經營專項治理工作實施方案〉的通知》×××號文件要求，我市聯(lián)社立即按照省聯(lián)社的工作部署，高度重視，廣泛動員，制定方案，細化措施，認真開展自查，確保了“不規(guī)范經營”問題專項整治活動的有序開展。

一、層層發(fā)動，提高認識。為提高全轄干部員工對“不規(guī)范經營”問題專項整治活動重要性和必要性的認識，我市聯(lián)社召開了由各信用社主任、副主任、委派會計和部室經理參加的動員會議，全文學習了《中國銀監(jiān)會關于整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營的通知》銀監(jiān)發(fā)（201*）3號文件、《河北銀監(jiān)局關于轉發(fā)整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營的通知》銀監(jiān)冀局發(fā)（201*）30號文件、《河北省銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營專項整治工作實施方案》銀監(jiān)冀局發(fā)（201*）32號文件和《河北省聯(lián)社關于印發(fā)〈河北省農村信用社不規(guī)范經營專項治理工作實施方案〉的通知》冀信聯(lián)字（201*）18號文件，并要求各信用社、部室及時將專項整治活動的會議精神傳達到每一名員工。通過層層發(fā)動，我聯(lián)社干部員工對銀行業(yè)不規(guī)范經營的危害有了深刻的認識：不規(guī)范經營嚴重損農村害信用社的聲譽、嚴重消弱農村信用社可持續(xù)發(fā)展的基礎、嚴重降低服務實體經濟的效率、嚴重擾亂金融市

場秩序。一致認為：要通過開展以“規(guī)范貸款行為、科學合理收費”為主題的不規(guī)范經營問題專項整治活動，引導信用社遵守信貸管理規(guī)定，對貸款進行合理定價，落實監(jiān)管部門關于金融服務收費的各項政策，科學合理收費，提高服務質量，增強全行依法合規(guī)經營意識，維護農村信用社的良好聲譽和社會形象。二、加強領導，高度重視。為加強對“不規(guī)范經營”問題專項整治活動的領導，我聯(lián)社成立了由理事長任組長、紀委書記為副組長、辦公室、授信部、結算部、稽核監(jiān)察部、計劃財務部、風險監(jiān)控部等部門經理為成員的領導小組，負責全面統(tǒng)籌、協(xié)調、推動全行“不規(guī)范經營”問題專項整治活動的深入開展。領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監(jiān)察部，辦公室主任由稽核監(jiān)察部經理擔任。領導小組辦公室具體承擔專項整治活動的組織、聯(lián)絡與協(xié)調工作。為明確工作職責，我聯(lián)社還成立了信貸、收費、客戶投訴和聲譽管理4個專業(yè)小組，組長分別由授信部、計劃財務部、稽核監(jiān)察部和辦公室四個部門經理擔任。各信用社、客戶部也成立了由信用社主任、客戶部經理任組長、副主任、副經理、委派會計為副組長，部分員工為成員的領導小組，負責轄內“不規(guī)范經營”問題專項整治活動的開展。

三、細化措施，完善方案。3月2日，收到《河北省聯(lián)社關于印發(fā)〈河北省農村信用社不規(guī)范經營專項治理工作實施方案〉的通知》×××號文件后，我聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社要求，迅速制定并上報了不規(guī)范經營專項治理工作具體的實施意見，建立完善舉

報和投訴機制，公布舉報電話、網(wǎng)站和信箱。根據(jù)省聯(lián)社文件精神和要求，結合自身管理和經營特點，修訂完善信貸業(yè)務管理規(guī)定和流程，將整治活動要求落實到內部各項制度中、業(yè)務管理的各個步驟及業(yè)務操作的逐環(huán)節(jié)中。將“貸款七不準”、“服務收費價目表”、舉報投訴電話等整治內容在各營業(yè)網(wǎng)點予以公示。

四、認真組織，有序推進。在檢查的內容上，我聯(lián)社重點檢查201*年以來信貸業(yè)務是否存在以貸轉存、存貸掛鉤以貸收費。浮利分費借貸搭售一浮到頂轉嫁成本，收費業(yè)務主要檢查收費標準執(zhí)行情況和監(jiān)管政策落實情況，以及向公司類客戶收取的財務顧問、理財顧問收入和電子銀行業(yè)務收費是否合理等。另外，對高息攬存、借道收息、代理業(yè)務蒙騙客戶等問題一并進行檢查整治。同時，關注農戶在“村村通”助農服務點辦理小額取現(xiàn)、轉賬等業(yè)務時，特約商戶是否存在過高收費或打著信用社名義亂收費的問題。

在檢查的方式上，我聯(lián)社堅持分“兩步走”，一是各信用社組織骨干力量，全面開展不規(guī)范經營問題自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時反映，立即整改，如實上報，自查結束后形成總結報告報領導小組辦公室。同時，聯(lián)社組成巡查督導組，對各信用社整治活動的開展情況進行巡查督導，巡查范圍覆蓋轄內所有營業(yè)網(wǎng)點，嚴防工作流于形式和走過場。二是組織開展抽查工作。聯(lián)社信貸小組、收費小組抽調精干力量20人，組成綜合檢查組對三分之一的營業(yè)網(wǎng)點12個網(wǎng)點進行抽查，抽查結束后形成檢查報告報領

導小組辦公室。

在活動的推進上，我聯(lián)社按照省、市聯(lián)社要求和部署，3月20日前各營業(yè)網(wǎng)點公布收費服務項目，4月1日后一律按照統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，未統(tǒng)一公布的一律停止收費。對3月31日以后仍出現(xiàn)類似問題的，將嚴格追究相關人員的責任。

×××年×月×日

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